این وب سایت از کوکی ها برای ایجاد یک اتصال امن و ارائه تبلیغات هدفمند استفاده می کند. با ادامه در این وب سایت ، شما با استفاده از این کوکی ها رضایت می دهید. برای اطلاعات بیشتر و امتناع از کوکی ها ، به بخش کوکی کد حریم خصوصی ما مراجعه کنید. اگر تصمیم به عدم انتخاب کوکی ها دارید ، این پیام همچنان ظاهر می شود.
- بانکداری آنلاین HSBC
- HSBC InvestDirect
- MasterCard HSBC BusinessVantage
- مشاوره سرمایه گذاری خصوصی HSBC
- hsbcnet
- HSBC Wealth Compass / ثروت من
بنابراین می خواهید سرمایه گذاری را شروع کرده و نمونه کارها خود را ایجاد کنید. اما آیا از انواع کلاسهای دارایی که باید انتخاب کنید تعجب می کنید و چگونه می توانید خطرات ناشی از همه سرمایه گذاری ها را مدیریت کنید؟ما برای برنامه ریزی و ساخت سبد سرمایه گذاری شما ، شما را از طریق برخی از اصول اولیه می گیریم.
سرمایه گذاری می تواند بازده های بالقوه زیادی را برای شما به ارمغان بیاورد ، اما خطری را که با آن همراه است فراموش نکنید. همه سرمایه گذاری ها دارای درجه ای از ریسک هستند که یک اصل مهم است که همیشه باید در نظر داشته باشید.
ایجاد یک سبد مالی شامل ترکیب دارایی های مختلف سرمایه گذاری برای به حداکثر رساندن بازده شما و به حداقل رساندن ریسک شما است. شما می خواهید یک تعادل بهینه پیدا کنید که برای اشتهای ریسک و اهداف مالی شما مناسب باشد.
در حالی که شما نمی توانید ریسک سرمایه گذاری را به طور کامل از بین ببرید ، مطمئناً می توانید آن را مدیریت کنید. بهترین راه برای پیمایش ریسک ، تدوین استراتژی متنوع سازی برای سبد سرمایه گذاری شما و تکیه بر یک محصول یا خانواده واحد برای بازده نیست.
در اینجا برخی از اقدامات می توانید برای متنوع سازی نمونه کارها خود انجام دهید.
عناصر مختلف یک سبد متنوع را شناسایی کنید
یک سبد مالی متنوع ، باید شامل وجوه ، سهام/اوراق بهادار ، اوراق قرضه و البته پول نقد باشد. با این انواع مختلف ابزارهای سرمایه گذاری و سطح ریسک سرمایه گذاری که آنها حمل می کنند آشنا شوید ، و همه اینها را در برابر اشتهای ریسک خود و چه مدت می خواهید سرمایه گذاری کنید. بعداً در مورد تخصیص دارایی به جزئیات بیشتری خواهیم پرداخت.
بخش نقدی نمونه کارها شما باید به ارزش 3-6 ماه از هزینه های زندگی شما باشد. این صندوق اضطراری شما نامیده می شود ، که در صورت وقوع اتفاق غیر منتظره به عنوان یک بافر برای شما عمل می کند.
سرمایه گذاری در بودجه
وجوه متقابل ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و صندوق های فهرست روشهای خوبی برای معرفی تنوع به سبد شما هستند. با صندوق های متقابل ، یک مدیر صندوق به سرمایه گذاری سرمایه شما در انتخاب متنوع اوراق بهادار کمک می کند ، در حالی که یک ETF مجموعه ای از اوراق بهادار را به شما می دهد که می توانید به روشی که می توانید خرید یا فروش سهام را با مبادله تجارت کنید.
از طرف دیگر ، یک صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل است که هدف آن ردیابی عملکرد شاخص بازار مالی انتخاب شده مانند S&P 500 یا میانگین صنعتی داو جونز است. نمونه کارها که در کلیه یا بخشی از سهام تشکیل دهنده (یا اوراق قرضه تشکیل دهنده) آن شاخص سرمایه گذاری می کند ، ایجاد می شود.
با استفاده از این انواع دارایی ، پول شما به جای فقط یک مورد ، به طور خودکار در مجموعه ای از اوراق بهادار از شرکت های مختلف پخش می شود. به این ترتیب ، شما به رحمت ظهور و سقوط یک سهام خاص نیستید و قرار گرفتن در معرض خطر شما بیشتر پخش می شود.
حتی در همان کلاس دارایی متنوع شوید
این را تصور کنید: شما اشتیاق به املاک دارید و به همین دلیل ، نمونه کارها شما فقط از 10 بزرگترین شرکت املاک تشکیل شده است. اما ناگهان دولت سیاست جدیدی را در مورد حراج های زمینی اعلام کرد که باعث کاهش سهام شرکت های املاک شهر می شود.
حتی اگر از نظر فنی با داشتن بیش از یک سهام ، ریسک خود را گسترش داده اید ، همه آنها یکسان هستند ، بنابراین آنها همبستگی مثبت دارند - آنها تمایل دارند به همان شیوه روند دهند.
یک استراتژی تنوع بهتر این است که به دنبال دارایی هایی باشید که همبستگی منفی داشته باشند. این بدان معناست که اگر یک دارایی کاهش یابد ، سایرین احتمالاً پایدار باقی می مانند یا حتی ممکن است افزایش ارزش را ببینند.
متنوع در کلاسهای دارایی
اگر متنوع سازی در یک کلاس دارایی واحد ایده خوبی باشد ، متنوع سازی در کلاسهای دارایی یک ایده عالی است. به جای اینکه فقط پول خود را در سهام فرو کنید ، می توانید اوراق قرضه را به سبد خود اضافه کنید ، زیرا به طور کلی ، وقتی سهام پایین می رود ، ممکن است اوراق بهادار پایین نرود (و برعکس). البته همیشه این احتمال وجود دارد که هر دو کلاس دارایی همزمان بتوانند پایین بیایند (و به بالا) ، اما انتخاب کلاس های دارایی مختلف برای نمونه کارها شما به طور کلی مسیری طولانی را طی می کند تا به شما در کاهش برخی از ریسک سرمایه گذاری کمک کند.
انتخاب دارایی های سرمایه گذاری با بازده متفاوت نرخ سرمایه گذاری (ROI) ایده خوبی برای کاهش ریسک و بهینه سازی بازده است. به این ترتیب ، شما ممکن است بتوانید از سودهای بزرگتر از سرمایه گذاری های بالاتر استفاده کنید تا هرگونه ضرری را که سایر دارایی های موجود در سبد شما ممکن است به همراه داشته باشد ، جبران کنید.
شما احتمالاً با سهام و شاید حتی اوراق قرضه آشنا هستید ، اما این تنها گزینه های سرمایه گذاری در آنجا نیستند. برای متنوع سازی نمونه کارها می توانید به کلاسهای دارایی جایگزین بپردازید. به عنوان مثال طلا را در نظر بگیرید - این همان چیزی است که شما می خواهید یک "سرمایه گذاری در پناهگاه امن" اصطلاحات خود را انجام دهید ، نوعی سرمایه گذاری که انتظار می رود در دوره های نوسانات اقتصادی یا هنگام نرم شدن بازار ، ارزش آن را حفظ یا حتی صعود کند. جدا از سرمایه گذاری در طلای فیزیکی ، شما همچنین می توانید در مورد محصولات مرتبط مانند صندوق های کالاهای طلا و طلای کاغذ (ETF) ، که در برابر قیمت طلای فیزیکی قرار دارند ، فکر کنید.
شفاف بودن در مورد اشتهای ریسک فعلی شما به شما کمک می کند تا تصمیم بگیرید که چگونه سرمایه خود را در کلاس های دارایی اختصاص می دهید.
