نرخ repo چیست

تعریف: نرخ repo نرخی است که در آن بانک مرکزی یک کشور (بانک مرکزی هند در مورد هند) در صورت بروز هرگونه کمبود وجوه ، به بانکهای تجاری وام می دهد. میزان repo توسط مقامات پولی برای کنترل تورم استفاده می شود.

توضیحات: در صورت تورم ، بانکهای مرکزی نرخ بازپرداخت را افزایش می دهند زیرا این امر به عنوان یک ماده غیرقانونی برای وام گرفتن بانک ها از بانک مرکزی عمل می کند. این در نهایت باعث کاهش عرضه پول در اقتصاد می شود و در نتیجه به دستگیری تورم کمک می کند.

بانک مرکزی در صورت سقوط فشارهای تورمی ، موضع مخالف را می گیرد. نرخ repo و Reverse Repo بخشی از تسهیلات تنظیم نقدینگی را تشکیل می دهد.

تمام آنچه شما باید در مورد نرخ repo بدانید. فیلم را تماشا کنید.

1. نرخ repo و نرخ repo معکوس چیست؟نرخ repo: این نرخ بهره است که در آن بانک مرکزی یک کشور به بانک های تجاری پول وام می دهد. بانک مرکزی هند یعنی بانک ذخیره هند (RBI) از نرخ repo برای تنظیم نقدینگی در اقتصاد استفاده می کند. در بانکداری ، نرخ repo مربوط به "گزینه خرید مجدد" یا "توافق نامه خرید مجدد" است. هنگامی که کمبود وجوه وجود دارد ، بانک های تجاری از بانک مرکزی پول وام می گیرند که طبق نرخ repo قابل استفاده است. بانک مرکزی این وام های کوتاه را علیه اوراق بهادار مانند صورتحساب خزانه داری یا اوراق قرضه دولتی ارائه می دهد. این سیاست پولی توسط بانک مرکزی برای کنترل تورم یا افزایش نقدینگی بانک ها استفاده می شود. دولت در صورت نیاز به کنترل قیمت ها و محدود کردن وام ها ، نرخ بازپرداخت را افزایش می دهد. از طرف دیگر ، هنگامی که نیاز به تزریق پول بیشتر به بازار و حمایت از رشد اقتصادی وجود دارد ، نرخ repo کاهش می یابدتغییر در نرخ repo در نهایت بر وام های عمومی مانند وام خانه ، EMI و غیره تأثیر می گذارد. از بهره ای که توسط بانکهای تجاری در وام به بازده از سپرده ها پرداخت می شود ، ابزارهای مختلف مالی و سرمایه گذاری به طور غیرمستقیم به نرخ repo وابسته است. نرخ repo معکوس: این نرخی است که بانک مرکزی یک کشور به بانکهای تجاری خود می پردازد تا وجوه اضافی خود را در بانک مرکزی پارک کند. نرخ repo معکوس همچنین یک سیاست پولی است که توسط بانک مرکزی (که RBI در هند است) برای تنظیم جریان پول در بازار استفاده می شود. پس از نیاز ، بانک مرکزی یک کشور از بانک های تجاری وام می گیرد و به آنها علاقه می دهددر هر نرخ repo معکوس قابل اجرا است. در یک مقطع معین ، نرخ بازپرداخت معکوس ارائه شده توسط RBI به طور کلی پایین تر از نرخ repo است. در حالی که از نرخ repo برای تنظیم نقدینگی در اقتصاد استفاده می شود ، از نرخ بازپرداخت معکوس برای کنترل جریان نقدی در بازار استفاده می شود. هنگامی که تورم در اقتصاد وجود دارد ، RBI نرخ بازپرداخت معکوس را برای ترغیب بانک های تجاری به سپرده در بانک مرکزی و کسب بازده افزایش می دهد. این به نوبه خود وجوه بیش از حد را از بازار جذب می کند و پول موجود را برای وام گرفتن از مردم کاهش می دهد.
2. repo فعلی چیست؟نرخ repo نرخی است که در آن بانک های تجاری از بانک مرکزی یک کشور وام می گیرند (که در مورد هند بانک ذخیره هند یا RBI است) در صورت نیاز به وجوه. از طرف دیگر ، نرخ بازپرداخت معکوس نرخ بهره ای است که هنگام واریز وجوه اضافی خود در بانک مرکزی یا هنگامی که بانک مرکزی از آنها وام می گیرد ، به بانکهای تجاری پرداخت می شود. از آوریل 2021 ، نرخ repo RBI 4 ٪ و نرخ repo معکوس با 3. 35 ٪ است. نرخ repo با 40 امتیاز پایه از 4. 4 ٪ به 4 ٪ کاهش یافته و نرخ بازپرداخت معکوس در ماه مه 2020 در 35/3 درصد افزایش یافته است. RBI این نرخ های مهم را بدون تغییر نگه داشته است زیرا از پنج جلسه گذشته برای جایگاه اقتصادی فعلی ، وضعیت اقتصادی فعلی را نگه می دارد. تجدید نظر در نرخ repo و نرخ بازپرداخت معکوس به صورت دوره ای با توجه به وضعیت اقتصاد. هر بخش از اقتصاد تحت تأثیر تغییراتی است که در این نرخ بهره ایجاد شده است. اکثر بانک ها دارای نرخ وام RRLR یا REPO هستند و هنگامی که نرخ repo تجدید نظر می شود ، بانک ها توسط RBI هدایت می شوند تا نرخ بهره قابل استفاده در وام های مختلف را بر این اساس تغییر دهند. به طور کلی ، هنگامی که نرخ repo کاهش می یابد ، نرخ بهره در وام های منزل ، EMI و غیره نیز کاهش می یابد ، و این باعث می شود مشتریان از وام یا وام از بانک ها استفاده کنند. این به نوبه خود به رشد اقتصادی کشور کمک می کند. اگرچه تغییراتی در نرخ repo به معنای تأثیرگذاری بر نرخ بهره بانکهای تجاری است ، اما نرخ واقعی قابل استفاده برای مشتری ممکن است از بانک به بانک دیگر متفاوت باشد و همچنین به عوامل مختلفی از جمله شرایط وام مانند مبلغ وام گرفته شده بستگی دارد. تصدی بازپرداخت و غیره
3. SLR و CRR چیست؟SLR: نسبت نقدینگی قانونی یا SLR به حداقل درصد سپرده هایی که باید توسط بانکهای تجاری به صورت دارایی های نقدی ، پول ، طلا ، اوراق بهادار دولت و غیره نگهداری شود ، اشاره دارد. SLR در اصل بخشی از تقاضای خالص و زمان بانک استبدهی ها (NDTL) یا کل سپرده های تقاضا و سپرده های مبتنی بر زمان. حد SLR برای بانکهای تجاری توسط بانک مرکزی کشور (بانک ذخیره هند یا RBI در هند) تصمیم گرفته می شود اما سپرده ها توسط خود بانکهای مربوطه نگهداری می شوند. با این حال ، SLR نمی تواند توسط بانک برای وام استفاده شود. سپرده های تعیین شده به سمت SLR واجد شرایط دریافت منافع هستند. این سیاست پولی RBI با هدف اطمینان از پرداخت بدهی بانکها یا اطمینان از اینکه بانک ها ، در هر مقطع زمانی ، قادر به پرداخت بدهی های خود هستند. این به نوبه خود مشخص می شود که پول سپرده گذار بی خطر است و به افزایش اعتماد به نفس آنها در بانک کمک می کند. SLR برای تنظیم تورم و حفظ جریان نقدی در اقتصاد استفاده می شود. هنگامی که تورم وجود دارد ، RBI SLR را برای محدود کردن ظرفیت وام بانک افزایش می دهد. و هنگامی که نیاز به تزریق پول نقد به سیستم وجود دارد ، RBI SLR را برای کمک به بانک ها در ارائه وام با نرخ بهتر و بهبود وام ها کاهش می دهد. CRR: نسبت ذخیره نقدی یا CRR بخشی از کل سپرده های بانک تجاری است که باید حفظ شوددر بانک مرکزی کشور (که RBI در هند است). درست مانند SLR ، حد CRR که باید حفظ شود نیز توسط RBI تعیین می شود. با این حال ، در اینجا سپرده به صورت نقدی مایع است و باید در یک حساب با RBI نگه داشته شود. Banks مجاز به استفاده از CRR سپرده شده برای دادن وام یا برای اهداف دیگر وام نیست. جدا از آن ، سپرده های CRR نیز واجد شرایط دریافت منافع نیستند. CRR در اطمینان از اینكه بانک همیشه به اندازه كافی پول نقد برای پرداخت هزینه به آن نیاز دارد ، کمک می كند. هدف از این سیاست پولی بررسی تورم در اقتصاد است. با افزایش CRR ، ذخایر نقدی بانکهای تجاری تخلیه می شوند که ظرفیت وام آنها را محدود می کند. این باعث کاهش وام ها می شود و به کنترل تورم کمک می کند.
4. منظور از repo چیست؟Repo مخفف "گزینه خرید مجدد" یا "قرارداد مجدد خرید" است. نوعی استقراض کوتاه مدت است که به بانک ها یا مؤسسات مالی اجازه می دهد تا از سایر بانک ها یا مؤسسات مالی در مقابل اوراق بهادار دولتی با توافق برای بازخرید آن اوراق پس از یک دوره زمانی مشخص و با قیمت از پیش تعیین شده (که بالاتر از قیمت تعیین شده است) وام بگیرند. قیمت فروش اولیه). قرارداد بازخرید روشی مطمئن برای افزایش سرمایه کوتاه مدت برای بانک ها است. مدت زمان این وام ها معمولا بین یک روز تا دو هفته متغیر است. در این سیستم، وام گیرنده یک قرارداد بازخرید یا بازخرید منعقد می کند، در حالی که برای وام دهنده، قرارداد بازخرید معکوس یا بازپرداخت معکوس است. در هند، بانک رزرو هند یا RBI (که بانک مرکزی کشور است) وام می دهد. پول به بانک های تجاری با نرخ بهره ای که به آن نرخ رپو می گویند. این وام ها در ازای اوراق بهادار برای کمک به بانک ها در دستیابی به اهداف مالی خود تحریم می شوند. از سوی دیگر، RBI همچنین مقرراتی را برای بانک ها در نظر گرفته است تا وجوه مازاد خود را که RBI برای آن سود پرداخت می کند، پارک کند، که با نرخ بازپرداخت معکوس تعیین می شود. این نرخ بهره زمانی که RBI از بانک های تجاری وام می گیرد نیز اعمال می شود. RBI از repo و repo repo برای حفظ ثبات اقتصادی در کشور استفاده می کند. زمانی که نیاز به تقویت اقتصادی وجود دارد، RBI با کمک به بانک‌های تجاری برای استقراض پول از بانک، وجوه را به سیستم پمپاژ می‌کند. بانک ها با استفاده از رپو، سرمایه لازم را برای افزایش ظرفیت وام دهی خود افزایش می دهند. این امر نقدینگی بانک و جریان نقدی مناسب به بازار را تضمین می کند. اما، در مورد تورم، RBI از repo معکوس برای جذب وجوه از بازار برای تنظیم قابلیت‌های وام بانک‌های تجاری استفاده می‌کند.
5. نرخ رپو توسط RBI چیست؟نرخ رپو نرخ بهره ای است که بانک های تجاری در هند از بانک مرکزی هند وام می گیرند. بانک‌های تجاری موظفند برای استفاده از این وام‌ها از بانک مرکزی کشور، اوراق بهاداری مانند اوراق قرضه دولتی یا اسناد خزانه را به عنوان وثیقه سپرده گذاری کنند. اینها معمولاً وام‌های کوتاه‌مدتی هستند که بانک‌ها در صورت کمبود نقدینگی می‌گیرند. درست مانند نرخ بازپرداخت، RBI نیز یک نرخ بازپرداخت معکوس دارد که نرخی است که RBI به بانک‌های تجاری در هنگام واریز وجوه اضافی خود در بانک تجاری می‌پردازد. بانک مرکزی. نرخ بازپرداخت معکوس عموماً کمتر از نرخ بازپرداخت است. در یک گردهمایی پولی دو ماهه که در 7 آوریل 2021 برگزار شد، RBI اعلام کرد که نرخ فعلی بازپرداخت 4 درصد و نرخ بازپرداخت معکوس در 3. 35 درصد حفظ شده است. این پنجمین بار متوالی است که این نرخ‌های حیاتی بازنگری نمی‌شوند. در ماه می 2020، نرخ رپو با 40 واحد کاهش از 4. 4 درصد به 4 درصد و نرخ بازپرداخت معکوس 3. 35 درصد کاهش یافت. نرخ رپو و نرخ بازپرداخت معکوس، سیاست های پولی بانک مرکزی برای حفظ ثبات اقتصادی در کشور هستند. فرض کنید کشور در حال گذر از بحران نقدینگی است. در این صورت، RBI نرخ بازپرداخت را کاهش می‌دهد تا به بانک‌ها کمک کند تا بیشتر وام بگیرند و وام‌هایی را با نرخ‌های کاهش‌یافته در دسترس عموم قرار دهند. اکنون، اگر اقتصاد کشور با تورم مواجه باشد، RBI نرخ بازپرداخت معکوس را افزایش می‌دهد تا استقراض بانک‌های تجاری را محدود کند. این به نوبه خود ظرفیت وام دهی آنها را کاهش می دهد و تورم را کنترل می کند.
6. نرخ MSF چیست؟تسهیلات ایستاده MSF یا حاشیه ای سیستم بانک مرکزی هند است که به بانکهای تجاری برنامه ریزی شده اجازه می دهد تا یک شبه از بودجه استفاده کنند. نرخ بهره ای که توسط RBI در چنین وام ها شارژ می شود ، نرخ MSF یا نرخ تسهیلات حاشیه ای حاشیه ای نامیده می شود. RBI این ماده را برای کمک به بانکهای برنامه ریزی شده در هنگام نقدینگی بین بانکی به طور کامل خشک کرده و آنها نیاز به پول دارند. MSF در برابر اوراق بهادار دولتی مجازات می شود و نرخ MSF حدود 100 امتیاز پایه یا یک درصد بالاتر از نرخ repo است. این وام ها تحت تأسیسات تنظیم نقدینگی RBI یا LAF قرار می گیرند. حداکثر مبلغی که می توان در MSF از آن استفاده کرد ، درصدی از NDTL بانک یا تقاضای خالص و بدهی های زمانی است. بانک ها می توانند از SLR یا نسبت نقدینگی قانونی خود برای گرفتن وام تحت MSF استفاده کنند. این یک وام کوتاه مدت است که برای حفظ نقدینگی بانک ها استفاده می شود. MSF در کاهش نوسانات نرخ وام یک شبه کمک می کند و به بانک ها کمک می کند تا موقعیت هایی را که عدم تطابق مسئولیت دارایی کوتاه مدت وجود دارد ، مدیریت کند. RBI از این سیاست پولی برای تنظیم عرضه وجوه در بانکهای برنامه ریزی شده استفاده می کند و همچنین ایمنی را برای سپرده گذاران تضمین می کند. گرچه محدود است ، اما نرخ MSF که در آن بانک ها از RBI وام می گیرند نیز می تواند بر وام های خرده فروشی تأثیر بگذارد. به طور کلی ، نرخ وام های موجود برای عموم تمایل به ارزان تر شدن نرخ MSF و برعکس دارد. علاوه بر این ، RBI همچنین در صورت لزوم نرخ MSF را برای تقویت مقدار روپیه تجدید نظر می کند. تسهیلات پولی پولی توسط RBI به عنوان مقرراتی برای بانکها برای استفاده از بودجه شبانه در طی تجدید نظر در سیاست پولی این کشور در سال 2011-12 معرفی شد.

• اخبار بیشتر را بخوانید

هنگامی که یک شرکت از منابع خود برای تهیه یک سود پولی غیرمجاز از عناصر خارجی استفاده می کند بدون اینکه چیزی در ازای T انجام دهد.

درصد سپرده هایی که بانک های تجاری موظفند با توجه به دستورالعمل بانک مرکزی ، به عنوان پول نقد نگه دارند.

تعریف مرتبط

نسبت گردش مالی دارایی نسبت بین ارزش فروش یا درآمد یک شرکت و ارزش O است

رشد اقتصادی کشور توسط عواملی مانند ساختار سرمایه ، منابع انسانی ، NAT تعیین می شود

کمک مالی یک اصطلاح کلی برای گسترش حمایت مالی از یک شرکت یا کشوری است که با یک پتانسیل روبرو است

با توجه به RBI ، مانده پرداخت یک بیانیه آماری است که نشان می دهد 1. معامله i

نرخ بانکی نرخی است که توسط بانک مرکزی برای وام دادن وجوه به بانکهای تجاری هزینه می شود. شرح

ارز سخت به وجود آمد ، رایج ترین شکل تجارت در حال انجام بود. بارتر سیستم

نرخ پایه حداقل نرخ تعیین شده توسط بانک ذخیره هند است که در زیر آن بانک ها مجاز نیستند

سومین توافق نامه بازل یا بازل III سنگ بنای نظارت بانکی در جهان است. قاب B

این مخفف اصطلاح "خروج انگلیس" است ، مشابه "Grexit" که سالها استفاده می شد

Brics؟ Brics مخفف مخفف است که در سال 2001 به عنوان BRIC آغاز شد ، که توسط جیم اونیل ابداع شده است (یک گلدمن ساکس