پیشرفته ترین ، دیجیتال و پرسود: این تصویری است که بسیاری از آنها با دارایی های رمزنگاری-همچنین برخی از سرمایه گذاران خرده فروشی-همراه هستند. گزارش های خبری و نکات مربوط به سرمایه گذاری در رسانه های اجتماعی ، بیت کوین ، اتر و موارد مشابه را فرا می خواند. به خصوص برنامه های موجود برای تجارت موبایل ، خرید سکه و نشانه را آسان می کند. با این حال ، سرمایه گذاری در دارایی های رمزنگاری بسیار سوداگرانه است - و بسیار ریسک پذیر است. بافین دوباره به سرمایه گذاران هشدار می دهد.
یکی از اصولی که به ویژه در مورد سرمایه گذاری های رمزنگاری اعمال می شود این است: چشم انداز نرخ بازده بالا همیشه با خطرات قابل توجهی همراه است. هنگامی که روی سکه ها یا نشانه ها سرمایه گذاری می کنید ، ریسک های بسیار بالایی را به همراه می آورید و حتی ممکن است تمام پولی را که سرمایه گذاری کرده اید از دست بدهید.
چه چیزی دارایی های رمزنگاری را بسیار خطرناک می کند:
- پرش قیمت و نوسانات (نگاه کنید به واژه نامه) بسیاری از دارایی های رمزنگاری شدید است. بسیاری از محرک ها ممکن است در محل کار باشند و اساساً برای سرمایه گذاران خرده فروشی غیرممکن است که همه آنها را پیگیری کنند.
- افزایش قیمت ، مانند آنچه در گذشته با بیت کوین دیده می شود ، اغلب دارای یک اثر تقویت کننده خود هستند ، یعنی افزایش قیمت ها باعث ایجاد انگیزه سایر سرمایه گذاران برای خرید نیز می شود. به همین ترتیب ، تبلیغات دارایی رمزنگاری غالباً این تصور گمراه کننده را ایجاد می کند که مگر اینکه عجله کنید ، شانس خود را در سود مورد انتظار از دست خواهید داد: این اثر "FOMO" است - "ترس از دست رفتن". سرمایه گذاری های متعاقب ، به نوبه خود ، در ابتدا با افزایش بیشتر قیمت ها ، بدون هیچ دلیل قابل توجهی نتیجه می گیرد.
- کاهش قیمت ها ، همانطور که اخیراً در مورد بیت کوین و اتر اتفاق افتاده است ، لزوماً به این معنی نیست که بهترین زمان برای یک سرمایه گذاری است. پیش بینی چگونگی ادامه قیمت ها غیرممکن است.
- در صورت نیاز به فروش ، نمی توانید مطمئن باشید که برای دارایی های رمزنگاری خود که مایل به خرید بلافاصله و با قیمتی که در ذهن دارید ، خریدار پیدا خواهید کرد. به عنوان مثال ، در مورد دارایی های رمزنگاری که در آن تعداد یا ارزش کل سکه ها یا نشانه های موجود در بازار نسبتاً کم است ، ممکن است خریداران بسیار کمی وجود داشته باشد و هیچگونه تجارت وجود ندارد.
- این خطر دارد که در مورد دارایی های رمزنگاری نقش مهمی داشته باشد. بارها و بارها ، حمله هکر اتفاق می افتد که منجر به از دست دادن دائمی سرمایه گذاران به دارایی های رمزنگاری شده آنها می شود.
- اگر تصمیم دارید که دارایی های رمزنگاری شده را خودتان در بازداشت نگه دارید ، خطر را از دست می دهید نه تنها در صورت حمله هکر ، بلکه به طور بالقوه در نتیجه بی دقتی خود نیز وجود دارد.
- بخش زیادی از اطلاعات موجود در مورد دارایی های رمزنگاری شده از منابع گرفته شده است که از نظر کیفیت داده ها و کامل بودن داده ها ، تأیید آن دشوار است یا به سادگی مشکوک هستند.
- بسیاری از بازیکنان مشکوک در کار در این بخش وجود دارند.
کاری که شما باید انجام دهید:
اطمینان حاصل کنید که به خوبی آگاه هستید!
این کافی نیست که یک یا دو مورد در مورد سرمایه گذاری های مالی به طور کلی بدانید. شما همچنین باید حداقل درک اساسی در مورد آنچه فناوری توزیع شده توزیع شده (DLT ، به واژه نامه مراجعه کنید) در مورد و چگونگی عملکرد فناوری blockchain (به واژه نامه) دارید.
بدون آن ، شما به سختی می توانید فرصت ها و خطرات سرمایه گذاری در دارایی های رمزنگاری را ارزیابی کنید.
حتی اگر بانک ، کارگزار یا مشاور سرمایه گذاری شما دسترسی به دارایی های رمزنگاری را ارائه می دهد یا آنها را به عنوان یک کلاس دارایی توصیه می کند ، باید از اینکه دارایی های رمزنگاری بسیار سوداگرانه به عنوان یک کلاس دارایی هستند ، آگاه باشید. حداکثر ، شما باید دارایی های رمزنگاری شده را روشی برای تکمیل یک نمونه کارها موجود در نظر بگیرید که بسیار متنوع است و شامل محصولات سرمایه گذاری مالی سایر کلاس های دارایی است.
همه دارایی های رمزنگاری یکسان نیستند - بدانید که هر سکه یا نشانه در مورد چیست!
تفاوتهای معنی داری بین انواع دارایی های رمزنگاری وجود دارد. اول ، درک مفهوم سکه یا نشانه مورد نظر حائز اهمیت است: یکی از مشهورترین دارایی های رمزنگاری هنوز بیت کوین است که مبتنی بر ایده ارز جایگزین است که توسط دولت صادر نمی شود و محدود استدر عرضه
بر خلاف پولی که توسط بانکهای مرکزی قابل چاپ است و برخلاف پول سپرده ایجاد شده توسط بانکهای تجاری ، واحدهای جدید بیت کوین با توجه به یک پروتکل ریاضی ثابت در یک شبکه رایانه ای ایجاد می شوند. این فرایند به عنوان "معدن" شناخته می شود. هدف اصلی بیت کوین مبادله آن برای کالاها یا خدمات بود. با این حال ، ارزش یک بیت کوین بی ثبات است: توسط هیچ یک از نهادهای عمومی تضمین نمی شود و فقط با آنچه طرف مقابل مایل به پرداخت (یا مبادله) برای آن است برابر است.
دامنه و محدودیت نظارت بافین: بافین چه نقشی در هنگام بیت کوین ، اتر ، تتر و همکاران بازی می کند؟
این تنها جایی است که دارایی های رمزنگاری به گونه ای طراحی شده اند که به عنوان اوراق بهادار ، سرمایه گذاری سرمایه یا صندوق های سرمایه گذاری طبقه بندی شوند ، یا جایی که استابلوهای خصوصی (از طریق استثنا) طراحی شده اند تا بتوانند "پول الکترونیکی" را تشکیل دهند (به واژه نامه مراجعه کنید) ، که الزامات نظارتی برای صدور واحدهای ارز مجازی وجود دارد.
همچنین مهم است که بدانید:
اگر یک ارائه دهنده خدمات ، مانند یک پلتفرم یا ارائه دهنده کیف پول ، پول خود را از دست بدهد یا باید فعالیت های تجاری خود را رها کند ، هیچ مکانیسم محافظتی وجود ندارد که ضررهای مشتری را مانند یک طرح ضمانت سپرده یا یک طرح جبران کننده سرمایه گذار پوشش دهد. به سادگی هیچ سیستم برای دارایی های رمزنگاری وجود ندارد.
دارایی های رمزنگاری تحت پوشش یک طرح ضمانت سپرده قرار نمی گیرند و به طور کلی تحت پوشش یک طرح جبران کننده سرمایه گذار قرار نمی گیرند. بنابراین وضعیت مشتریان طبق قانون ورشکستگی اداره می شود و بستگی به این دارد که آیا حق جدایی ("Aussondondrugsrecht") بر اساس ساختار و اجرای قرارداد بین متولی و مشتری فراهم شده است.
با گواهی ها و CFD ها با استفاده از دارایی های رمزنگاری به عنوان زیرین محتاط باشید!
ETN یا ETF؟
یک حرف تفاوت را ایجاد می کند: محصولات دارایی رمزنگاری با مخفف ETN (یادداشت مبادله ای) از نظر قانونی اوراق قرضه در نظر گرفته می شوند و از این رو شبیه به گواهینامه ها هستند. آنها نباید با ETF - صندوق های معامله شده با ETF اشتباه بگیرند.
نسبت به هرگونه اطلاعات یا نکات سرمایه گذاری که در رسانه های اجتماعی پیدا می کنید محتاط باشید!
سیستم عامل های رسانه های اجتماعی ، از جمله موارد دیگر ، یک زمین بازی برای انواع بازیکنان است-توسعه دهندگان و ارائه دهندگان دارایی رمزنگاری بلکه تأثیرگذار مالی (همچنین "Finfluencers" نیز نامیده می شوند) و سایر متخصصان خود اعلام شده. وعده های تبلیغ شده اغلب نادرست است. سکه ها و نشانه ها غالباً به صورت تهاجمی تبلیغ می شوند. غالباً ، پست ها ، فیلم ها و سایر اشکال محتوا اطلاعاتی را که سرمایه گذاران آینده نگر باید بدانند ، دارند.
برای سرمایه گذاران که به یک دارایی رمزنگاری خاصی علاقه مند هستند ، این منابع اطلاعاتی مشکل تشخیص "گندم از چاف" را نشان می دهند. به همین دلیل ، Bafin این مجموعه از دستورالعمل های مربوط به پرداختن به نکات سرمایه گذاری موجود در رسانه های اجتماعی را منتشر کرده است.
واژه نامه
کرکی
بلاک چین ها ساختارهای داده توزیع شده ضد دستکاری هستند که در آن تراکنش ها به ترتیب زمانی ثبت می شوند و به شکلی قابل فهم و غیرقابل تغییر بدون هیچ گونه کنترل متمرکز نقشه برداری می شوند. فناوری بلاک چین امکان ذخیره و مدیریت مالکیت را مستقیمتر و کارآمدتر از قبل می کند زیرا بر اساس ضبط بدون وقفه و تغییرناپذیر داده ها کار می کند. اگرچه دارایی های رمزنگاری شناخته شده ترین هستند، تنها یکی از کاربردهای این فناوری هستند. فناوری بلاک چین به این ترتیب نوآورانه و جدید است اما از دیدگاه BaFin مشکل ساز نیست. اطلاعات بیشتری اینجا در دسترس است.
قراردادهای تفاوت - CFD
فناوری دفتر کل توزیع شده (DLT)
پول الکترونیکی (پول الکترونیکی)
هر دارایی پولی را می توان پول الکترونیکی در نظر گرفت. این دارایی پولی باید ادعایی علیه ارائه دهنده باشد. باید در ازای پرداخت مبلغی پولی ایجاد شود و به صورت الکترونیکی ذخیره شود. به عنوان مثال، مصرف کنندگان می توانند پول الکترونیکی را به صورت کارت پرداخت یا کارت هدیه در یک فروشگاه خرده فروشی یا آنلاین خریداری کنند و سپس از آن برای پرداخت کالا یا خدمات از خرده فروشان مختلف آنلاین استفاده کنند.
نوسان
نوسان به درجه تغییر قیمت ها اشاره دارد. اندازه گیری شدت نوسانات در ارزش یا قیمت یک دارایی است. بنابراین، نوسانات همچنین معیاری برای عدم قطعیت پیرامون یک سرمایه گذاری و ریسک قیمت آن است. هر چه نوسانات بیشتر باشد، نوسانات قیمت بیشتر می شود و ریسک سرمایه گذاری بیشتر می شود.
گواهینامه ها
گواهینامه ها اوراق بهاداری هستند که عموما قابل معامله هستند. آنها از نظر قانونی اوراق قرضه محسوب می شوند. طبق شرایط مندرج در گواهی، دارنده حق پرداخت یا بازپرداخت مقداری پول یا تحویل فیزیکی کالای اساسی توسط صادرکننده گواهی را دارد (به مقاله تخصصی در وب‌سایت BaFin از 10 جولای 2019 مراجعه کنید).
