استراتژی های سرمایه گذاری: نحوه انتخاب استراتژی مناسب برای شما

استراتژی سرمایه گذاری شما مانند برنامه بازی شما برای ساخت نمونه کارها است. اما بسیار مهم است که شما را پیدا کنید که برای اهداف و وضعیت زندگی شما مناسب باشد. یک کودک 25 ساله باید یک استراتژی متفاوت از 65 ساله داشته باشد.

ما به طور کلی مدت زمان مناسبی را برای برنامه ریزی زمان برای روز کاری ، تعطیلات و خرید ماشین می گذرانیم ، اما اغلب مهمترین برنامه را فراموش می کنیم: نقشه برداری از استراتژی سرمایه گذاری ما و برنامه ریزی برای رشد قدیمی و بازنشستگی.

سرمایه گذاری پول شما بدون استراتژی سرمایه گذاری مانند یک تیم فوتبال است که بدون یک کتاب بازی وارد یک بازی می شود. اگرچه استراتژی های سرمایه گذاری لازم نیست ، اما آنها شانس پیروزی شما را به میزان قابل توجهی بهبود می بخشند. ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری باید بعد از یادگیری برخی از اصول سرمایه گذاری در بورس سهام مانند نحوه خواندن نقل قول های سهام و نحوه خرید سهام و سایر اطلاعات "شروع" که در اینجا یافت می شود ، شماره 2 شما باشد.

اهمیت تعریف استراتژی سرمایه گذاری شما

بیشتر برنامه ریزان مالی موافق هستند که موارد زیر مراحل ابتدایی برای یک استراتژی سرمایه گذاری موفق است:

1. پرداخت نرخ بهره بالا در کارتهای اعتباری و سایر بدهی ها را متوقف کنید.
2. سعی کنید 10 ٪ از درآمد خود را پس انداز کنید
3. حداقل 3 ماه هزینه صرفه جویی در پول نقد داشته باشید
4. هر ماه مبلغ دلار ثابت را در بورس سهام سرمایه گذاری کنید
5. حداقل 5 سال برای سرمایه گذاری در سهام برنامه ریزی کنید

بنابراین ، اگر در مرحله 3 هستید و آماده سرمایه گذاری در بورس سهام هستید ، چه سهام خریداری می کنید؟

داشتن یک استراتژی سرمایه گذاری مانند داشتن یک جزوه دستورالعمل که شما را از طریق فرآیند سرمایه گذاری راهنمایی می کند. این به شما کمک می کند تا بسیاری از سرمایه گذاری های بالقوه را که ممکن است اضافه کاری ضعیف انجام دهد یا برای اهداف سرمایه گذاری که به دنبال دستیابی به آن هستید مناسب نیست.

هنگام ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری ، مهم است که به طور کمی بفهمید که شما به دنبال انجام آن هستید. بیان اینکه شما به سادگی می خواهید درآمد کسب کنید یا ثروتمند شوید ، مفید نیست. یک هدف بهتر این است که بگوییم "من می خواهم به میانگین 8 ٪ بازده سالانه کمک های سرمایه گذاری خود در طی 10 سال آینده دست پیدا کنم تا یک سبد 200000 دلاری داشته باشم که برای خرید خانه 2 استفاده شود."هرچه هدف خاص تر باشد ، بهتر است. و در آنجا متوقف نمی شود. یک استراتژی سرمایه گذاری بدون درک صحیح از آن بی فایده است. بسیاری از استراتژی های مختلف سرمایه گذاری سهام وجود دارد که در مورد اهداف مختلف سرمایه گذاری اعمال می شود ، نکته اصلی جفت استراتژی مناسب با هدف مناسب است.

هنگامی که شما با اصطلاحات بازار سهام آشنا شدید و آماده هستید تا قدم بعدی را بردارید ، ما دریافتیم که این یک خبرنامه بهترین است برای سرمایه گذاران مبتدی بهترین انتخاب سهام را که طی 5 سال گذشته به طور مداوم بازار را شکست داده اند ، بدست آورند. در حقیقت ، 24 سهام آخرین سهام آنها به طور متوسط 111 ٪ بازده دارد. این بدان معناست که شما بیش از دو برابر پول خود را در 12 ماه دو برابر کرده اید که فقط کمی از هر یک از انتخاب های آنها را خریداری کرده اید. در مورد این خبرنامه بیشتر بدانید و سهام بعدی خود را تنها با 99 دلار انتخاب کنید.

انواع استراتژی های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری ارزش

انواع مختلفی از سرمایه گذاری وجود دارد، اما محبوب ترین استراتژی، به ویژه برای مبتدیان، سرمایه گذاری ارزشی است. یک استراتژی سرمایه گذاری که توسط وارن بافت محبوبیت پیدا کرده است، اصل سرمایه گذاری ارزشی ساده است: خرید سهامی ارزان تر از آنچه که باید بر اساس پتانسیل درآمد بلندمدت آنها باشد. یافتن سهامی که قیمت کمتری دارند، مستلزم تحقیقات زیادی در مورد اصول بنیادی شرکت های اساسی است. و هنگامی که آنها را پیدا کردید، ممکن است چند ماه یا سال طول بکشد تا قیمت آنها افزایش یابد. این تکنیک خرید و نگهداری به سرمایه‌گذار صبوری نیاز دارد که می‌خواهد پول خود را برای چند سال سرمایه‌گذاری کند، به همین دلیل است که یکی از بهترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری برای مبتدیان است. در حالی که بازار سهام در 100 سال گذشته حدود 8 درصد در سال بازدهی داشته است، افراد کمی مانند وارن بافت هستند که انتخاب های سهام آنها به طور قابل توجهی به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت از بازار بهتر عمل کرده است. اگر قصد دارید سرمایه خود را حداقل به مدت 5 سال در بازار سهام نگه دارید و بهترین منبع را برای توصیه های عالی "ارزش سهام" می خواهید، مشاور سهام Motley Fool را در نظر بگیرید. نگاهی به عملکرد انتخاب های سهام Motley Fool در طول 5 سال گذشته، از تاریخ در جدول بیندازید:

خلاصه عملکرد Motley Fool این است: در دوره 5 ساله از 2016 تا 2020، میانگین بازدهی 120 انتخاب سهام آنها 206٪ است و 84٪ از این انتخاب ها سودآور هستند. این بدان معناست که انتخاب‌های سهام آن‌ها 129 درصد بازار را شکست می‌دهند، بدون شک، اگر حداقل 500 دلار در هر ماه برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام دارید و قصد دارید آن پول را حداقل به مدت 5 سال در بورس بگذارید، Motley Fool است. بهترین مکان برای خرید سهاماگر یک مشترک جدید هستید، می توانید 12 ماه آینده سهام آنها را تنها با 99 دلار دریافت کنید. همه سرمایه گذاران باید حداقل اصول اولیه سرمایه گذاری ارزشی را بدانند.

سرمایه گذاری درآمد

یک راه عالی برای ایجاد ثروت در طول زمان، سرمایه گذاری درآمد شامل خرید اوراق بهاداری است که معمولاً بازدهی را در یک برنامه ثابت پرداخت می کنند. اوراق قرضه شناخته شده ترین نوع اوراق بهادار با درآمد ثابت هستند، اما استراتژی سرمایه گذاری درآمدی همچنین شامل سهام پرداخت سود، صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)، صندوق های متقابل، تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) و انواع دیگر صندوق های سرمایه گذاری است. سرمایه گذاری با درآمد ثابت یک جریان درآمد قابل اعتماد با حداقل ریسک را فراهم می کند و بسته به ریسکی که سرمایه گذار به دنبال پذیرش آن است، باید حداقل بخش کوچکی از هر استراتژی سرمایه گذاری را شامل شود.

سرمایه گذاری رشد

یک استراتژی سرمایه گذاری که بر افزایش ارزش سرمایه تمرکز دارد. سرمایه‌گذاران رشد به دنبال شرکت‌هایی هستند که نشانه‌هایی از رشد بالاتر از میانگین را از طریق درآمدها و سود نشان می‌دهند، حتی اگر قیمت سهم از نظر معیارهایی مانند قیمت به درآمد یا نسبت قیمت به دفتر گران به نظر برسد. کاری که وارن بافت برای سرمایه گذاری ارزشی انجام داد، پیتر لینچ برای سرمایه گذاری رشد انجام داد. یک استراتژی نسبتا ریسک‌پذیر، سرمایه‌گذاری رشد شامل سرمایه‌گذاری در شرکت‌های کوچک‌تر است که پتانسیل بالایی برای رشد، بلو چیپ و بازارهای نوظهور دارند.

سرمایه گذاری با سرمایه کوچک

یک استراتژی سرمایه گذاری برای کسانی که به دنبال ریسک کمی بیشتر در نمونه کارها هستند ، مناسب است. همانطور که از این نام پیداست ، سرمایه گذاری درپوش کوچک شامل خرید سهام شرکت های کوچک با سرمایه در بازار کوچکتر (معمولاً بین 300 تا 2 میلیارد دلار) است. سهام کلاه های کوچک به دلیل توانایی آنها در عدم توجه به سرمایه گذاران جذاب است. سهام بزرگ کلاهبرداری اغلب از آنجا که همه به آنها توجه می کنند ، قیمت ها را تورم می کنند. سهام کلاه های کوچک تمایل به توجه کمتری به آنها دارند زیرا: الف) سرمایه گذاران از ریسک پذیری خود دور می شوند و ب) سرمایه گذاران نهادی (مانند صندوق های متقابل) در هنگام سرمایه گذاری در شرکت های کوچک درپوش محدودیت هایی دارند. سرمایه گذاری درپوش کوچک فقط باید توسط سرمایه گذاران با تجربه تر سهام استفاده شود زیرا بی ثبات تر هستند و بنابراین تجارت آن دشوار است.

سرمایه گذاری مسئول اجتماعی

سرمایه گذاری در یک سبد سهام ساخته شده از شرکت های سازگار با محیط زیست و اجتماعی در حالی که در کنار سایر انواع اوراق بهادار در یک محیط بازار معمولی ، رقابت می کند ، سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی نامیده می شود. در دنیای مدرن امروز ، سرمایه گذاران و عموم مردم انتظار دارند که وجدان اجتماعی را حفظ کنند ، و آنها پول خود را در جایی که دهانشان قرار دارد قرار می دهند. SRI یکی از مسیری برای جستجوی بازده است که سود وثیقه قابل توجهی را برای همه به وجود می آورد.

چگونه یک استراتژی سرمایه گذاری را انتخاب کنید که برای شما مناسب باشد

تنظیم استراتژی سرمایه گذاری خود مانند خرید یک ماشین جدید است ، قبل از اینکه به مدل های مختلف نگاه کنید ، باید بفهمید که چه سبک مناسب شما است. و دقیقاً مانند اتومبیل ، انواع سرمایه گذاری زیادی وجود دارد که می توانید هنگام ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری انتخاب کنید. هنگام انتخاب استراتژی سرمایه گذاری مناسب ، سؤالاتی وجود دارد که ابتدا باید به آنها پاسخ داده شود. افق سرمایه گذاری شما چیست؟شما به دنبال دستیابی به چه بازده هایی هستید؟چه میزان ریسکی را قادر به تحمل دارید؟وجوه این سرمایه گذاری برای استفاده برای چه چیزی است؟پاسخ دادن به این سؤالات در نهایت به ساخت نمونه کارها نیز کمک می کند.

تعیین اینکه چه چیزی بین پول نقد ، اوراق بهادار با درآمد ثابت و سهام شما خواهد بود ، شروع خوبی برای ایجاد استراتژی سرمایه گذاری شما است. تجزیه تخصیص دارایی شما در نهایت به تحمل ریسک شما بستگی دارد. یک سرمایه گذار محافظه کار ممکن است ترجیح دهد 80 ٪ از نمونه کارها خود را با درآمد ثابت و 20 ٪ سهام در اختیار داشته باشد. معکوس برای یک سرمایه گذار تهاجمی صادق است ، در حالی که یک سرمایه گذار متعادل یک تقسیم 50-50 را دنبال می کند.

از نظر استراتژی های خاص بازار سهام در تخصیص دارایی خود ، اگر شما یک سرمایه گذار با ریسک بالا و افق سرمایه گذاری طولانی هستید ، ممکن است بخواهید کلاه کوچک و سرمایه گذاری رشد را در نمونه کارها خود وارد کنید. اگر تحمل ریسک متوسط و افق سرمایه گذاری کوتاه تر دارید ، ممکن است برای ارزش و سرمایه گذاری درآمدی مناسب تر باشید. اگر تحمل ریسک کم و افق سرمایه گذاری کوتاه دارید ، ممکن است بخواهید فقط روی سرمایه گذاری درآمدی تمرکز کنید. برای کسانی که به دنبال شرکت هایی هستند که قصد ندارند هیچ آسیبی نداشته باشند ، می توانید دارایی های مسئول اجتماعی را با سهولت نسبی به نمونه کارها خود اضافه کنید. همچنین سازگاری با استراتژی سرمایه گذاری که با آن راحت تر هستید ، مهم است. شخصی که برای انتخاب سهام رشد ، می تواند این استراتژی را در اولویت در نمونه کارها خود قرار دهد.

3 بهترین ابزار برای سرمایه گذاران مبتدی

به روز شده در 6 نوامبر 2021: در Wallstreetsurvivor ، اشتیاق ما به شما کمک می کند تا یاد بگیرید که به روش صحیح در بازار سهام سرمایه گذاری کنید!به عنوان بخشی از تعهد ما به شما ، ما دائماً انواع ابزارهای مالی را از خبرنامه های انتخاب سهام گرفته تا برنامه های کارگزاری گرفته تا صفحه نمایش سهام و موارد دیگر ارزیابی می کنیم. در اینجا موارد دلخواه ما وجود دارد:

1. بهترین منبع انتخاب سهام برای 5 سال گذشته

ما از ژانویه سال 2016 همه انتخاب های سهام Fool Motley را ردیابی کرده ایم. این بیش از 5 سال و 120 انتخاب سهام است. برای 5 سال گذشته به عملکرد انتخاب سهام آنها نگاهی بیندازید:

• میانگین بازده 120 انتخاب آنها از سال 2016 تا 2020 233 ٪ است
• که 88 ٪ SP500 را ضرب می کند
• 84 ٪ از انتخاب های آنها بالا رفته است
• 57 مورد از این 120 سهام دو برابر شده است

اکنون ، هیچ کس نمی تواند تضمین کند که انتخاب های بعدی آنها به همان اندازه قوی خواهد بود ، اما 5 سال تجربه ما همانطور که می بینید بسیار سودآور بوده است. آنها برخی از بازندگان را انتخاب می کنند ، اما نکته اصلی برای سرمایه گذاران سرمایه گذاری مبلغ دلار برابر در همه انتخاب های آنها است. بنابراین اگر هر ماه 1000 دلار برای سرمایه گذاری در بازار دارید ، 500 دلار از هر 2 مورد سهام ماهانه خود را خریداری کنید.

به طور معمول سرویس Motley Fool 199 دلار در سال است اما آنها در حال حاضر آن را با کمترین قیمت خود ارائه می دهند: فقط 79 دلار برای 12 ماه ..

2. بهترین حساب کارگزاری سهام

Robinhood اولین سایت کارگزاری بود که هنگام افتتاح آنها در سال 2013 کمیسیون را پرداخت نکرد. آنها فقط 10،000،000 حساب گذشته و جشن گرفتن آنها هنگام باز کردن یک حساب جدید ، یک سهم رایگان از سهام (ارزش حداکثر 250 دلار) را ارائه می دهند. علاوه بر این ، آنها برای هر دوستی که شما به آنها مراجعه می کنید ، سهم رایگان دیگری از سهام (حداکثر 250 دلار) به شما می دهند ، حداکثر 3 دوست در سال.

در اینجا جزئیات وجود دارد: برای باز کردن حساب جدید Robinhood خود باید روی یک لینک تبلیغی ویژه کلیک کنید. سپس هنگامی که حساب خود را با حداقل 10 دلار تأمین می کنید ، یک سهام به ارزش بین 5 تا 250 دلار دریافت خواهید کرد. سپس ، پیوندی برای به اشتراک گذاشتن با دوستان خود دریافت خواهید کرد. هر بار که یکی از دوستانتان یک حساب کاربری باز می کند ، سهام رایگان دیگری به ارزش بین 5 تا 250 دلار دریافت خواهید کرد.

3. پنج سهام که احتمالاً دو برابر می شوند

تحقیقات سرمایه گذاری Zacks به تازگی لیست 5 سهام خود را که احتمالاً دو برابر می شوند ، منتشر کردند. Zacks از سال 1978 به دست آمده است و سهام برتر آنها نسبت به 30+ سال گذشته به طور متوسط 25. 35 ٪ در سال دارد. از همه مهمتر ، می توانید با کلیک بر روی اینجا ، این لیست از 5 سهام را به صورت رایگان دریافت کنید.

بهترین خبرنامه سهام: مشاور سهام سهام Motley Fool 4 سال پیاپی با میانگین سهام 233 ٪ از سال 2016 جایزه ما را برای بهترین خبرنامه سهام کسب کرده است. مشترکین جدید می توانند خدمات را فقط با 19 دلار امتحان کنند.

یک تجارت نقدی و تمرین 100000 دلاری مجازی دریافت کنید ، مسابقه خود را ایجاد کنید یا در مسابقات ما برای جوایز رقابت کنید. اکنون ثبت نام کنید!