یکی از مشکلات رایج برای رشد مشاغل ، عدم تمرکز روی مالی است. استراتژی های بازاریابی و توسعه محصول بدون شک هیجان انگیز است. با این وجود ، بیشتر اوقات ، این کار کوشا برای تیم های مالی و حسابداری است که تجارت را در مسیر خود نگه می دارد و بخار کامل را پیش می برد.
اگر تاکنون بدون پیش بینی مالی به دست آمده اید ، ممکن است بپرسید ، "بدترین اتفاق می افتد؟"
پاسخ "بسیار" است - و به طور بالقوه در بدترین لحظه. صورتهای مالی و پیش بینی مالی غایب یا ناقص می تواند باعث ایجاد اختلال در جریان نقدی ، کمبود موجودی ، بازیابی آهسته فاجعه ، کاهش ارزش گذاری و مشکلات به دست آوردن اعتبار شود.
پیش بینی جامد لازم نیست که مفصل باشد ، اما باید سازگار ، جامع و داده محور باشد. امروز ، ما برخی از اصول اولیه پیش بینی مالی و بودجه بندی و به اشتراک گذاری راه های بهبود گزارش های مالی شما را پوشش می دهیم.
با رویکرد درست ، می توانید از طریق قله ها و دره های اجتناب ناپذیر اداره یک تجارت به سمت موقعیت های مالی قوی تر و عملیات نرم تر حرکت کنید.
در پایان این مقاله ، شما می دانید:
- پیش بینی مالی چیست و چگونه کار می کند
- مزایای پیش بینی و بودجه قوی و مداوم
- چگونه فناوری می تواند پیش بینی مالی را تقویت کند.
اول ، بیایید پیش بینی و بودجه را کمی بهتر تعریف کنیم.
پیش بینی مالی چیست؟
پیش بینی مالی فرایند استفاده از داده های مالی گذشته و روند فعلی بازار برای تهیه فرضیات تحصیل کرده برای دوره های آینده است. این بخش مهمی از فرایند برنامه ریزی تجارت است و به اطلاع رسانی در تصمیم گیری کمک می کند.
پیش بینی مؤثر به جفت شدن بینش کمی با ارزیابی خلاق متکی است. با توجه به آنچه می دانید و آنچه فکر می کنید می تواند نزدیک باشد ، می توانید برای آنچه در آینده پیش می آید برنامه ریزی کنید.
عوامل پیش بینی در رویدادهای مورد انتظار مانند تغییرات اقتصادی قابل پیش بینی یا گسترش تجارت. همچنین تلاش می کند تا برنامه های احتمالی را برای رویدادهای پیش بینی نشده مانند اصلاحات در بورس ، بلایای طبیعی یا اختلالات تجاری طولانی مدت یا کوتاه مدت ایجاد کند.
در حالی که پیش بینی نمی تواند هرگونه دردسر را پیش بینی یا از آن جلوگیری کند - به عنوان مثال ، یک بیماری همه گیر جهانی - می تواند تأثیر وقایع دورتر را کاهش داده و فرصت هایی را برای رشد در دوره های سودمند ایجاد کند.
پیش بینی در مقابل بودجه ریزی
مدلهای پیش بینی مالی مختلفی وجود دارد که هر کدام دارای ویژگی های مجزا و مزایای بالقوه هستند.(ذکر این نکته حائز اهمیت است که آنچه بسیاری از افراد پیش بینی می نامند در واقع بودجه ریزی است.)
هر مشاغل منحصر به فرد است و از انواع مختلف مدل های پیش بینی بهره مند می شود. به طور کلی ، مشاغل با استفاده از هر دو کار می کنند:
- بودجه سنتی و استاتیک که پیش بینی می کند درآمد و هزینه های انتظار می رود در یک دوره زمانی واحد - به طور معمول 12 ماه. در این رویکرد ، درآمد و هزینه های پیش بینی شده در دوره فعلی اصلاح می شود ، اما افق زمانی ثابت است. اصلاحات در دوره پیش بینی با افزایش دوره های کمتری با افزایش دوره های کوچکتر اتفاق می افتد. این فرایند پیش بینی گاهی اوقات پیش بینی "به دیوار" نامیده می شود.
- پیش بینی های نورد یک رویکرد پویا برای برنامه ریزی مالی است. به جای ایجاد تخصیص بودجه و تعیین اهداف یک بار در سال ، پیش بینی در طی دوره های کوتاه تر (اغلب سه ماهه) انجام می شود و در هر دوره برای تنظیمات احتمالی بررسی می شود. برنامه ریزی به طور مداوم به پایان افق پیش بینی اضافه می شود. این رویکرد پویا برای پیش بینی به شرکت ها اجازه می دهد تا در یک روند پیش بینی و بودجه کم و در عین حال مداوم شرکت کنند. این امر به ویژه برای رسیدگی به سناریوهای متغیر بالاتر مانند نوسان موجودی و جریان نقدی فصلی مفید است.
چرا پیش بینی مالی مهم است؟
پیش بینی اساس هر تصمیم مالی است که شرکت شما در یک دوره زمانی معین می گیرد. شیوه های پیش بینی مالی قوی منجر به نتایج مالی بهتر ، جریان نقدی با ثبات تر و دسترسی بهتر به اعتبار و سرمایه گذاری می شود که می تواند به رشد تجارت شما کمک کند.
با پیش بینی پیش بینی ، روسای بخش می توانند به طور مؤثرتر برنامه ریزی برای تیم های خود داشته باشند. تیم های تهیه و زنجیره تأمین می توانند ظرفیت ، تولید و توزیع را برنامه ریزی کنند. متخصصان فروش و بازاریابی می توانند بر اساس تجزیه و تحلیل اطلاعات ، معیارها و اهداف فروش معقول را توسعه دهند
پیش بینی همچنین به عنوان یک فشارسنج مهم برای سلامت کلی سازمان مالی شما عمل می کند. با پیشرفت سال مالی ، داشتن پیش بینی به خوبی مستند می تواند اثربخشی استراتژی های فعلی تولید درآمد را نشان دهد ، عملکرد فعلی را متناسب کند ، تأثیر بازار را بر روی مالی شما ارزیابی کند و به شناسایی و تصحیح زمینه های سوء استفاده کمک کند.
پیش بینی در خدمت تصمیمات تجاری شما توسط:
- تأمین مبنای بودجه ریزی: همانطور که قبلاً گفتیم ، پیش بینی و بودجه ریزی اغلب به صورت متناوب استفاده می شود. اما در واقعیت ، آنها دو فرآیند جداگانه با اهداف مختلف هستند. پیش بینی اولین گام برنامه ریزی مالی کلی است. این داده های شناخته شده را در نظر می گیرد و از آن برای پیش بینی و تأثیرگذاری بر وقایع آینده ، ناشناخته استفاده می کند.
- ایجاد مسئولیت پذیری لازم: داشتن یک برنامه مستند همچنین معیارهایی را برای ارزیابی پیشرفت در جهت اهداف مالی شما ایجاد می کند. همانطور که پیتر دراکر مشهور اظهار داشت ، "آنچه اندازه گیری می شود ، مدیریت می شود." مدیریت موفقیت آمیز یکی از مهمترین راهها برای اطمینان از عملکرد مالی پایدار در طول زمان است.
- آگاهی از تصمیمات استراتژیک: با دسترسی به داده ها و یک برنامه آینده خوب ، ذینفعان می توانند در مورد استراتژی ها و سرمایه گذاری های خود تصمیمات بهتری بگیرند. پیش بینی راهی برای اطمینان از تصمیم گیری بر اساس داده های دقیق تاریخی و پتانسیل آینده به درستی مدل سازی شده است.
- بهبود ارزیابی ریسک: بخشی از پیش بینی مالی شامل یافتن راه هایی برای کاهش شرایط پیش بینی نشده و ایجاد برنامه های احتمالی برای سناریوهای دورتر است. در حالی که شما هرگز نمی توانید ریسک را به طور کامل کاهش دهید ، ایجاد سناریوی تخیل می تواند مسئولیت را کاهش داده و بهبودی را از وقایع مالی پیش بینی نشده بهبود بخشد.
- تسهیل رشد برنامه ریزی شده و مداوم: رشد موفقیت آمیز نباید به شانس باقی بماند. مدل های پیش بینی مبتنی بر داده ها و فرضیات جامد می توانند بینش هایی را برای ایجاد فرصت های کاهش هزینه و رشد ارائه دهند. این می تواند به شما در بهینه سازی هزینه ها کمک کند ، بنابراین بیشتر دلارهای شما به فعالیت های تولید درآمد می روند.
عناصر اساسی گزارشگری مالی
مبنای تلاش های پیش بینی مالی و گزارش های گزارشگری شما از سه صورت مالی ناشی می شود: ترازنامه ، صورت درآمد و بیانیه جریان نقدی. این اسناد حرفه ای برای نشان دادن دیدگاه جامع از زندگی مالی شرکت شما به هم پیوسته اند.
- صورت درآمد: عملکرد تجاری را در طول دوره ها نشان می دهد. بیانیه درآمد نشان دهنده علائم حیاتی مانند درآمد ، هزینه کالاهای فروخته شده (COG) ، سود ناخالص ، هزینه ها ، درآمد قبل از مالیات و درآمد خالص است.
- ترازنامه: این گزارشی از دارایی ها ، بدهی ها و عدالت در طول دوره پیش بینی قبلی است. این یک عکس فوری مالی به موقع شرکت است.
- بیانیه جریان نقدی: این حرکات نقدی در تجارت شما را نشان می دهد. هدف از این بیانیه نشان دادن تغییر خالص (افزایش یا کاهش) در مانده نقدی در هر دوره است.
پنج حوزه برای بررسی در مدل سازی مالی
هنگام ساخت هر نوع پیش بینی مالی ، عوامل خاصی وجود دارد که می خواهید در گزارش خود بگنجانید. برخی ، مانند داده های مالی گذشته ، مشخص هستند و به راحتی متنی هستند. برخی دیگر برای شناسایی موفقیت آمیز و مدل سازی نتایج ، به تخصص پیشرفته متکی هستند.
پنج مورد از مهمترین عوامل در یک تمرین پیش بینی:
- داده های تاریخی: عملکرد مالی گذشته سنگ بنای پیش بینی است. بررسی مالی شما از طریق دوره های پیش بینی قبلی فرصت های رشد را ایجاد می کند. این داده ها دقیق ترین نقطه شروع شما برای پیش بینی های آینده است.
- پیش بینی های آینده نگر: بسته به روش کسب و کار و گزارش ، افق زمانی شما ممکن است از یک سال تا دو سال متفاوت باشد. این پیش بینی ها باید برای پیش بینی اهداف درآمد آینده ، فرصت های جدید شغلی و سایر تأثیرات مثبت تلاش کنند.
- هزینه و پیش بینی جریان نقدی: پیش بینی شما باید سعی در ارزیابی هزینه های مورد انتظار بر اساس اهداف فعلی شرکت ، تعدیل شده برای عواقب مانند تورم و افزایش هزینه های کالا و خدمات داشته باشد. هرچه داده های خرید شما بهتر باشد ، با دقت بیشتری می توانید این هزینه ها را پیش بینی کنید.
- بهترین/بدترین حالت برنامه ریزی سناریو: مدل سازی مالی فقط مربوط به تحلیل آماری نیست بلکه تفکر خلاق است. بنابراین ، پیش بینی کامل باید سناریوهای مختلف و رویدادهای دورتر را کشف کند. این شامل عوارض جانبی-مانند آتش سوزی ، بسته شدن مکان ، حملات سایبری و بلایای طبیعی-و رویدادهای مثبت مانند درآمد بالاتر از حد انتظار ، بازده سرمایه گذاری و غیره است.
- تجزیه و تحلیل ریسک: بخشی از برنامه ریزی احتمالی شما باید مسئولیت ناشی از نیروهای داخلی و خارجی را در نظر بگیرد. در حالی که برنامه ریزی احتمالی برای منابع ریسک خارجی ضروری است ، همچنین برای برنامه ریزی برای عوامل خطر داخلی مانند سوء استفاده از کارمندان ، دعاوی و وقایع بحران نیز لازم است.
چگونه فناوری پیش بینی مالی و بودجه ریزی را بهبود می بخشد
درک تأثیر هزینه های متغیر شما بر درآمد مورد انتظار بهترین گام در ایجاد پیش بینی های دقیق تر برای شرکت شما است.
نرم افزار مناسب می تواند با کمک به تجسم هزینه ها در طول زمان ، پیش بینی را آسانتر کند. این امر باعث می شود تا بتوانید پول خود را در کجا خرج می کنید ، تا هزینه های آینده و شرایط پیش بینی نشده را پیش بینی کنید.
- تهیه اغلب نشان دهنده سهم شیر از هزینه های شرکت است. استفاده از یک ابزار تهیه خودکار می تواند به سازمانها کمک کند تا فرصت های صرفه جویی در هزینه را در فرایند خرید فعلی خود پیدا کنند. با متمرکز کردن داده های خود و مشاهده نتایج در زمان واقعی ، شما می توانید هزینه و زمینه ای برای هزینه ها را برای هزینه ها بدست آورید. این سطح از جزئیات باعث می شود هزینه های آینده پیش بینی شود.
- این ابزارهای فناوری همچنین به کاربران کمک می کند تا فروشنده و گزینه های عرضه را برای کاهش هزینه ها ساده تر کنند. استفاده از Curation در خرید شما در کوتاه مدت ضمن تثبیت فاکتورهای ماهانه و ایجاد دیدگاه مداوم تر از هزینه ها ، باعث صرفه جویی در هزینه می شود.
- پردازش فاکتورها و پرداخت ها می تواند وقت گیر باشد. ذینفعان با استفاده از ابزاری با سیستم های پرداخت یکپارچه ، می توانند آنچه را که لازم دارند دریافت کنند و حسابداری می تواند سریعتر آن را خریداری و پرداخت کند. با استفاده از نرم افزار تهیه ، کاربران می توانند برای جلوگیری از مجازات ها و تحقق تخفیف های اولیه پرداخت ، صورتحساب را به صورت خودکار انجام دهند. بهبود راندمان بودجه شما فضای بیشتری را در بودجه برای فعالیت ها و استراتژی های تولید درآمد فراهم می کند.
با استفاده از یک ابزار تهیه مانند سفارش ، می توانید قدرت داده هایی را که قبلاً تولید می کنید ، مهار کنید. انجام این کار می تواند دقت و اثربخشی پیش بینی مالی شما را به میزان قابل توجهی بهبود بخشد.
اگر سازمان شما آماده بهبود پیش بینی مالی از طریق شیوه های مدیریت بهتر تهیه است ، نمایشی از بستر تهیه سفارش را برنامه ریزی کنید.
