ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما این است که با ارائه ابزارهای تعاملی و ماشین حساب های مالی ، انتشار محتوای اصلی و عینی ، به شما کمک کنیم تا تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید ، با این امکان را برای شما فراهم می کند که تحقیق را انجام دهید و اطلاعات را به صورت رایگان مقایسه کنید - تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید. مقالات ما ، ابزارهای تعاملی و نمونه های فرضی حاوی اطلاعاتی برای کمک به شما در انجام تحقیقات است اما در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره سرمایه گذاری خدمت کنند ، و ما نمی توانیم تضمین کنیم که این اطلاعات قابل اجرا یا دقیق در شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین مبتنی بر عملکرد گذشته ، عملکرد آینده را تضمین نمی کند ، و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید در مورد نیازهای سرمایه گذاری خاص خود بحث کنید یا از یک حرفه ای واجد شرایط مشاوره بگیرید.
چگونه درآمد کسب می کنیم
پیشنهادهایی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد ، از جمله ، به عنوان مثال ، نظمی که در آن ممکن است در دسته های لیست ظاهر شود. اما این جبران خسارت بر اطلاعاتی که ما منتشر می کنیم یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید تأثیر نمی گذارد. ما جهان شرکت ها یا پیشنهادات مالی را که ممکن است در دسترس شما باشد ، قرار نمی دهیم.
افشای سرمقاله
همه بررسی ها توسط کارمندان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده فقط نظرات داوری است و توسط هیچ تبلیغ کننده مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است. اطلاعات ، از جمله هر نرخ ، شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی ، که در این بررسی ارائه شده است از تاریخ انتشار دقیق است.
کارشناس چک مارک تأیید شده است
چگونه این صفحه کارشناس تأیید شده است؟
در Bankrate ، ما صحت مطالب خود را جدی می گیریم.
"Expert تأیید شده" به این معنی است که هیئت بررسی مالی ما مقاله را برای صحت و وضوح ارزیابی کرده است. هیئت بررسی شامل پانلی از متخصصان مالی است که هدف آنها اطمینان از محتوای ما همیشه عینی و متعادل است.
بررسی های آنها ما را برای انتشار مطالب با کیفیت بالا و قابل اعتماد پاسخگو می کند.
گرگ مک برید ، CFA ، معاون ارشد رئیس جمهور ، تحلیلگر ارشد مالی ، برای Bankrate. com است. او تیمی را مسئول تحقیق در مورد محصولات مالی ، ارائه تجزیه و تحلیل و مشاوره در مورد امور مالی شخصی برای مخاطبان گسترده مصرف کننده رهبری می کند.
لنس دیویس معاون رئیس جمهور برای بانکداری است. لنس تیمی را برای ایجاد محتوای آموزشی هدایت می کند که مردم را از طریق مراحل مهم در سفر مالی خود راهنمایی می کند.
استاد راست Arrow ، دانشگاه Creighton
رابرت آر. جانسون ، دکتری ، CFA ، CAIA ، استاد دارایی در دانشگاه Creighton و رئیس و مدیر عامل شرکت شاخص های اقتصادی ، LLC است.
وعده بانکی
در Bankrate ما در تلاش هستیم تا به شما در تصمیم گیری های دقیق تر مالی کمک کنیم. در حالی که ما به یکپارچگی شدید تحریریه رعایت می کنیم ، این پست ممکن است حاوی اشاراتی به محصولات شرکای ما باشد. در اینجا توضیحی در مورد نحوه کسب درآمد ارائه شده است.
وعده بانکی
Bankrate که در سال 1976 تأسیس شد ، سابقه طولانی در کمک به افراد در انتخابات مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را بیش از چهار دهه با تغییر شکل دادن به روند تصمیم گیری مالی و اطمینان به مردم در مورد اقدامات بعدی حفظ کرده ایم.
Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما قرار می گیریم. تمام مطالب ما توسط متخصصان بسیار ماهر و متخصص ویرایش شده است و توسط متخصصان موضوع ویرایش شده است ، که تضمین می کنند هر آنچه را که ما منتشر می کنیم عینی ، دقیق و قابل اعتماد است.
خبرنگاران و ویراستاران سرمایه گذاری ما روی نقاطی که مصرف کنندگان بیشتر از همه به آنها اهمیت می دهند - نحوه شروع کار ، بهترین کارگزاران ، انواع حساب های سرمایه گذاری ، نحوه انتخاب سرمایه گذاری و موارد دیگر - تمرکز می کنند ، بنابراین می توانید هنگام سرمایه گذاری پول خود احساس اطمینان کنید.
افشای سرمایه گذاری:
اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این جدول فقط برای اهداف آموزشی و عمومی است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا مالی تفسیر شود. Bankrate خدمات مشاوره یا کارگزاری را ارائه نمی دهد ، و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی را ارائه نمی دهد. تصمیمات سرمایه گذاری باید مبتنی بر ارزیابی وضعیت مالی شخصی ، نیازها ، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری باشد. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن احتمالی اصلی است.
صداقت تحریریه
Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما قرار می گیریم. ویراستاران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مناسب مالی کمک کنند.
اصول اساسی
ما برای اعتماد شما ارزش قائلیمماموریت ما ارائه اطلاعات دقیق و بی طرفانه به خوانندگان است و استانداردهای ویرایشی را برای اطمینان از این امر در نظر گرفته ایم. ویراستاران و خبرنگاران ما به طور کامل محتوای سرمقاله را بررسی می کنند تا مطمئن شوند اطلاعاتی که می خوانید دقیق است. ما یک دیوار آتش بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود حفظ می کنیم. تیم تحریریه ما غرامت مستقیمی از تبلیغ کنندگان ما دریافت نمی کند.
استقلال تحریریه
تیم تحریریه Bankrate از طرف شما - خواننده - می نویسد. هدف ما ارائه بهترین توصیه ها برای کمک به شما در تصمیم گیری های مالی شخصی هوشمندانه است. ما از دستورالعمل‌های دقیق پیروی می‌کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تأثیر تبلیغ‌کنندگان قرار نمی‌گیرد. تیم تحریریه ما هیچ غرامت مستقیمی از تبلیغ‌کنندگان دریافت نمی‌کند و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملاً بررسی می‌شود. بنابراین، چه در حال خواندن یک مقاله یا یک بررسی هستید، می توانید اعتماد کنید که اطلاعات معتبر و قابل اعتمادی دریافت می کنید.
چگونه پول در می آوریم
شما سوالات پولی داریدBankrate پاسخ هایی دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه است که به شما کمک می کنند تا بر پول خود مسلط شوید. ما به طور مستمر در تلاش هستیم تا توصیه های تخصصی و ابزارهای مورد نیاز برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی را به مصرف کنندگان ارائه دهیم.
Bankrate از یک خط مشی تحریریه سخت پیروی می کند، بنابراین می توانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. سردبیران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی ایجاد می کنند تا به شما کمک کنند تا تصمیمات مالی درستی بگیرید. محتوای ایجاد شده توسط کادر تحریریه ما عینی، واقعی است و تحت تأثیر تبلیغ کنندگان ما نیست.
ما شفاف هستیم که چگونه می‌توانیم محتوای با کیفیت، نرخ‌های رقابتی و ابزارهای مفید را با توضیح نحوه کسب درآمد برای شما به ارمغان بیاوریم.
Bankrate. com یک ناشر و سرویس مقایسه مستقل با پشتیبانی تبلیغات است. ما در ازای قرار دادن محصولات و خدمات حمایت شده یا با کلیک کردن روی پیوندهای خاصی که در سایت ما قرار داده شده است، غرامت دریافت می کنیم. بنابراین، این جبران ممکن است بر نحوه، مکان و ترتیب ظاهر شدن محصولات در دسته‌های فهرست تأثیر بگذارد. عوامل دیگری مانند قوانین وب سایت اختصاصی ما و اینکه آیا محصولی در منطقه شما یا در محدوده امتیاز اعتباری که خودتان انتخاب می کنید ارائه می شود نیز می تواند بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد. در حالی که ما در تلاش برای ارائه طیف گسترده ای از پیشنهادات هستیم، Bankrate اطلاعاتی در مورد هر محصول یا خدمات مالی یا اعتباری ارائه نمی دهد.
ارزیابی عملکرد تاریخی و رشد بالقوه آینده هر شرکتی مستلزم صحبت در طیفی از کلمات اختصاری است: ROE، EPS، TTM، GARP و موارد دیگر. علاوه بر تجزیه و تحلیل سابقه بلندمدت شرکت و مقایسه آن با شرکت های مشابه، برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند نگاه دقیق تری به حرکت هر سهم در مقایسه با نوسانات قیمتی اخیر آن بیندازند تا مخفف دیگری را محاسبه کنند: RSI یا شاخص قدرت نسبی..
RSI چیست؟
شاخص قدرت نسبی (RSI) یک شاخص حرکت قیمت است و مقادیر آن از 0 تا 100 متغیر است. هم در فراوانی و هم در میزان افزایش و کاهش قیمت ها تأثیر می گذارد.
در حالی که تغییرات زیادی در سرمایه‌گذاری به دلیل اختلالات تکنولوژیکی ایجاد شده است، RSI بسیار قبل از اینکه کسی بتواند با تلفن‌های هوشمند خود معامله کند، وجود داشته است - یا از زمانی که هر کسی حتی یک گوشی هوشمند داشته است. مفهوم RSI در سال 1978 در کتاب J. Welles Wilder Jr. با عنوان "مفاهیم جدید در سیستم های تجاری فنی" با هدف کمک به درک اینکه آیا سهام بیش از حد خرید شده است یا بیش از حد فروخته شده است، ظهور کرد. توجه به این نکته ضروری است که RSI بخشی از آنچه به عنوان تحلیل تکنیکال شناخته می شود است. این زمینه به حرکت قیمت یا سایر عوامل فنی مانند الگوهای موجود در نمودارهای حرکات قیمت برای پیش بینی حرکت قیمت در آینده نگاه می کند.
این تصاویر می‌توانند پیچیده به نظر برسند، اما هدف آنها پاسخ به یک سوال ساده است: آیا با این کار پول در می‌آید یا ضرر می‌کنید؟
نمودار زیر سهام آمازون (بالا) از آگوست 2020 تا آگوست 2021 و قدرت نسبی آن (پایین) در همان دوره را نشان می دهد. نمودار سهام عملکرد مطلق را بر حسب دلار نشان می دهد، در حالی که نمودار RSI عملکرد سهام را نسبت به تاریخچه قیمت خود اندازه گیری می کند، بنابراین بر اساس صدک، در مقیاس 1-100 محاسبه می شود.
وقتی یک سهم بیش از حد خرید و فروش می شود به چه معناست؟
RSI در محدوده بالاتر - به ویژه بالای 70 - نشان می دهد که یک سهم حرکت صعودی قیمتی قوی داشته است. با این حال، این شتاب اغلب می تواند نشان دهنده خرید بیش از حد سهام باشد. سرمایه‌گذاران ممکن است برای سرمایه‌گذاری بر شتاب خرید و گرفتن بخشی از سود خود، فروش بیشتری داشته باشند.
RSI پایین تر - به ویژه در محدوده زیر 30 - تمایل به فروش بیش از حد دارد. حرکت نزولی قیمت اغلب به‌عنوان بازتابی در نظر گرفته می‌شود که سهام در شرف بازگشت است، به این معنی که زمان خوبی برای قرار گرفتن در پایان برنده برنامه بازی خرید پایین و فروش بالا است.
نحوه محاسبه RSI
شما می توانید از RSI برای هر دوره زمانی استفاده کنید، اما پرکاربردترین پنجره شامل 14 روز قبل از فعالیت بازار است. بنابراین، شما باید تمام سودها را در طول دوره جمع آوری کنید و برای میانگین سود خود بر 14 تقسیم کنید. سپس، تمام زیان ها را جمع کرده و بر 14 تقسیم می کنید تا میانگین ضرر خود را محاسبه کنید. اکنون، میانگین سود خود را بر میانگین ضرر خود تقسیم کنید. این قدرت نسبی شما (RS) است.
سپس، آن عدد را در فرمول وایلدر، جونیور برای RSI وارد می‌کنید: (100 – 100/(1 + RS)).
RSI فقط برای سهام فردی نیست. این رقم می تواند برای کل بازارها اعمال شود. به عنوان مثال، تحلیلگران RSI S& P 500 و سایر شاخص‌ها را محاسبه می‌کنند تا تصویری از روند فعالیت در کل بازار سهام بدست آورند.
RSI در مقابل MACD
RSI شباهت هایی با MACD دارد که مخفف میانگین متحرک همگرایی/واگرایی است.
MACD یکی دیگر از شاخص‌های فنی حرکت قیمت است که به میانگین‌های متحرک در بازه‌های زمانی خاص و اینکه آیا این میانگین‌ها با هم می‌آیند – همگرا – یا در حال جدا شدن – واگرا می‌شوند، نگاه می‌کند. این ابزار اغلب همراه با RSI استفاده می شود تا به معامله گران داده های بیشتری برای درک آینده برای یک سهام یا کل بازار بدهد.
مزایا و معایب استفاده از RSI
در اینجا برخی از مزایا و معایب استفاده از RSI آورده شده است.
- ممکن است یک مزیت کوتاه مدت بالقوه به دست آورید: RSI کمک می کند تا یک عکس فوری از یک بازه زمانی خاص تهیه کنید، که می تواند بینش های پیش بینی با ارزشی را برای تصمیمات خرید و فروش فوری ارائه دهد.
- فرمول نسبتا ساده است: RSI یک نگاه ریاضی پایه به حرکت روند اخیر هر سهم ارائه می دهد. رویکرد متمرکز بر اعداد تصویری کمی ارائه می‌کند که شامل رمزگشایی سیگنال‌ها از ورودی‌های ذهنی نمی‌شود.
- این ورودی‌های ذهنی مهم هستند: عوامل کیفی مانند اعلام استخدام یک مدیر جدید در سطح C می‌تواند نقش مهمی در عملکرد سهام داشته باشد. هیچ جایی در فرمول RSI برای ارزیابی اعتبار یک مدیر جدید وجود ندارد.
- این فرمول برای بازی طولانی ساخته نشده است: اگر روی یک تصویر بزرگتر متمرکز هستید - برای مثال پس انداز برای بازنشستگی - پنجره سنتی 14 روزه RSI مناسب نیست. در عوض، بهتر است از یک تحلیل بنیادی استفاده کنید که کل تجارت، سودآوری، ارزش گذاری و موارد دیگر را برای پیش بینی بازده بلندمدت در نظر می گیرد.
- این فرمول ممکن است ساده به نظر برسد، اما استفاده از آن اینطور نیست: محاسبه RSI ساده است، اما تصمیم گیری در مورد خرید و فروش هنوز پیچیده است. RSI یکی از بسیاری از شاخص هایی است که معامله گران سطح پیشرفته از آن استفاده می کنند - نه سرمایه گذاران خرده فروشی آماتور.
سلب مسئولیت تحریریه: به همه سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، تحقیقات مستقل خود را در مورد استراتژی های سرمایه گذاری انجام دهند. علاوه بر این، به سرمایه گذاران توصیه می شود که عملکرد محصول سرمایه گذاری گذشته تضمینی برای افزایش قیمت در آینده نیست.
