یک تور با راهنمای TreasurryDirect داشته باشید تا خودتان ببینید که راه اندازی یک حساب کاربری و خرید و مدیریت اوراق بهادار به صورت آنلاین چقدر ساده است.
اگر آماده باز کردن حساب هستید، اطلاعاتی را که باید در دسترس داشته باشید برای تکمیل فرآیند سه مرحله‌ای آسان مرور کنید:
- شماره شناسایی مالیات دهندگان (TIN) - شماره تامین اجتماعی برای یک فرد یا شماره شناسایی کارفرما برای یک نهاد
- شماره مسیریابی بانک و شماره حساب (حساب جاری یا پس‌اندازی که می‌خواهید برای راه‌اندازی حساب TreasuryDirect خود استفاده کنید)
- آدرس ایمیل
صفحه مقدماتی همچنین فرصتی برای بررسی "شرایط و ضوابط" حساب و "درباره ویژگی‌های امنیتی و محافظت از حساب خود بیشتر بدانید."با کلیک بر روی هر یک از این پیوندها، یک پنجره مرورگر دیگر باز می شود.
لطفاً هنگام مدیریت اوراق بهادار خزانه داری خود از دکمه ها و پیوندهای ارائه شده در هر صفحه استفاده کنید. به دلایل امنیتی، استفاده از کنترل‌های مرورگر برای پیمایش (از جمله دکمه‌های برگشت، جلو، و تازه‌سازی) جلسه شما را پایان می‌دهد.
برای مدیریت سبد اوراق بهادار خود به انعطاف بیشتری نیاز دارید؟
حساب های مرتبط راه حل هایی برای مدیریت نیازهای مالی خاص شما ارائه می دهند. حساب های کوچک برای فرزندان خود (فقط در حساب های فردی) یا حساب های سفارشی برای اهداف خاص خود ایجاد کنید و به آنها دسترسی پیدا کنید. می توانید اوراق سری EE و I کاغذی خود را به نسخه های الکترونیکی تبدیل کنید و می توانید آنها را در حساب Conversion Linked خود مدیریت کنید. دارایی‌های هر حساب پیوندی جداگانه از حساب اصلی شما نگهداری می‌شود و فقط از طریق حساب اصلی شما قابل دسترسی است.
توجه: TreasuryDirect اوراق قرضه پس انداز یا صورت حساب کاغذی ارائه نمی دهد. اگر می خواهید یک کپی کاغذی از اطلاعات حساب خود داشته باشید، باید از نوار ابزار مرورگر برای چاپ صفحات مربوطه در حساب خود که دارایی های شما را نشان می دهد استفاده کنید.
اقدامات اولیه
- برای رفتن به صفحه نوع حساب روی «اعمال کن» کلیک کنید.
راهنمای کاربر 003
عنوان صفحه: برنامه حساب شخصی
کارهایی که می توانید در این صفحه انجام دهید
افراد می توانند با تکمیل تمام بخش های زیر در برنامه آنلاین، یک حساب TreasuryDirect باز کنند:
- اطلاعات مالک حساب،
- اطلاعات تماس
- اطلاعات بانکی و
- بخش های ارسال
ستاره ها فیلدهای الزامی را نشان می دهند.
اگر قسمت «حساب خود را نام بدهید» خالی بگذارید، نام حساب بر اساس نام کوچک شما مطابق با اطلاعات مالک حساب شخصی‌سازی می‌شود. شما می توانید این اطلاعات شخصی شده را در هر زمان با استفاده از برگه اطلاعات حساب ویرایش کنید.
در بخش اطلاعات بانکی، به شما توصیه می کنیم نام و نام (های) بانک موجود در حساب را مخفف یا فشرده کنید. قوانین خانه تسویه خودکار (ACH) مقدار فضایی را که می توانیم فراهم کنیم را محدود می کند.
در بخش ارسال گواهی می دهید:
- شما شماره شناسایی مالیات دهندگان صحیح خود را ارائه کرده اید.(این معمولاً شماره تأمین اجتماعی شماست.)
- شما مشمول کسر پشتیبان نیستید.
- شما یک فرد آمریکایی هستید.(شما باید یک شهروند ایالات متحده، مقیم یا فردی باشید که حداقل 18 سال سن داشته باشد و دارای شماره تامین اجتماعی معتبر ایالات متحده باشد. همچنین باید یک آدرس سوابق ایالات متحده و یک حساب در یک موسسه مالی سپرده گذاری ایالات متحده داشته باشید که بدهی ها را می پذیرد واعتبار با استفاده از روش پرداخت اتاق تسویه خودکار.)
راهنمایی مفید: پس از ایجاد یک حساب اصلی TreasuryDirect، می‌توانید حساب‌های پیوندی - حساب‌های کوچک، سفارشی و تبدیل ایجاد کنید. دارایی‌های هر حساب پیوندی جداگانه نگهداری می‌شوند و فقط از طریق حساب اصلی شما قابل دسترسی است.
اقدامات اولیه
- برای ادامه بررسی برنامه حساب حساب ، روی "ارسال" کلیک کنید.
- برای حذف برنامه خود و بازگشت به صفحه نوع حساب ، روی "لغو" کلیک کنید.
راهنمای کاربر 004
عنوان صفحه: رمزعبور را انتخاب کنید
کاری که می توانید در این صفحه انجام دهید
- یک رمز عبور منحصر به فرد ایجاد کنید.
- یک یادآوری یا سرنخ رمز عبور ایجاد کنید تا در صورت فراموش کردن رمز عبور خود را به خاطر بسپارید.
- به هر سه سؤال امنیتی پاسخ دهید (برای تأیید هویت خود هنگام از دست دادن یا فراموش کردن رمز عبور یا شماره حساب یا هنگام تلاش برای انجام معاملات خاص ، استفاده می شود). هنگامی که بعداً از شما خواسته شد به یک سوال امنیتی پاسخ دهد ، پاسخ شما باید با پاسخ قبلی شما مطابقت داشته باشد. شخصیت های خاص!^[] | "< >شخصیت های معتبری برای پاسخ به سؤالات امنیتی نیستند.
در اینجا دستورالعمل ایجاد یک رمز عبور و یادآوری رمز عبور آورده شده است:
- رمز ورود شما باید حداقل هشت (8) نویسه بدون فضای باشد.
- رمز عبور شما حساس به مورد نیست.
- رمز ورود شما باید حداقل یک حرف ، یک شماره و یک شخصیت خاص مانند و یا $ باشد ، اما به استثنای آن.
- شما باید از اعداد ، نام ها یا تاریخ های قابل توجه یا معنی دار جلوگیری کنید.
- رمز عبور واقعی ممکن است به عنوان یادآوری رمز عبور استفاده نشود.
ضبط رمز عبور و شماره حساب خود را در یک مکان امن نگه دارید. برای امنیت شما ، دفتر بدهی عمومی هیچ سوابق رمزهای عبور مشتری را به هر شکلی حفظ نمی کند.
نکات مفید
- اگر اطلاعاتی که ارسال کرده اید قابل تأیید نیست ، ممکن است از شما بخواهیم فرم تأیید اعتبار مناسب و قابل چاپ را تکمیل کنید. لطفاً فرم را مطابق دستورالعمل ها تکمیل کرده و آن را به آدرس ارائه دهیم.
- به عنوان یک اقدام امنیتی اضافی ، TreasuryDirect ممکن است شما را مجبور کند هنگام تلاش برای انجام معاملات خاص ، به یکی از سه سؤال امنیتی خود پاسخ دهید. عدم پاسخ صحیح به این سؤال ، بسته به تعداد تلاشهای انجام شده ، منجر به قفل حساب شما خواهد شد.
اقدامات اولیه
- برای پردازش اطلاعات رمز عبور خود روی "ارسال" کلیک کنید و به صفحه اطلاعات مشتری ادامه دهید. شماره حساب TreasuryDirect شما در این زمان تولید می شود و به آدرس شما در برنامه ارسال می شود.
- برای حذف برنامه خود و بازگشت به صفحه معرفی ، روی "لغو" کلیک کنید.
راهنمای کاربر 005
عنوان صفحه: سوالات امنیتی اضافی
کارهایی که می توانید در این صفحه انجام دهید
سؤالات امنیتی یک گام اضافه شده در فرآیند غربالگری برای محافظت از مشتریان است. اگر شماره حساب یا رمز عبور خود را فراموش کرده اید ، به سه سؤالی که قبلاً انتخاب کرده اید ، به اینجا می رسید. اگر به یاد نمی آورید که کدام سه را انتخاب کرده اید ، ممکن است به همه سوالات پاسخ دهید.
- بهترین دوست شما در دبیرستان کی بود؟
- اسم اولین حیوان خانگیت چه بود؟
- نام معلم مورد علاقه شما چه بود؟
- اولین ماشینی که داشتی چه بود؟
- دوست دارید با چه کسی ملاقات کنید؟
- مکان تعطیلات رویایی شما چیست؟
- نویسنده مورد علاقه شما کیست؟
- فیلم مورد علاقه شما چیست؟
- نام دوشیزه مادر شما چیست؟
- شما در کدام شهر متولد شده اید؟
پاسخ ها باید همانطور که در ابتدا ارسال شده تایپ شوند. عدم تکمیل سؤالات مناسب به درستی ممکن است بسته به تعداد تلاشهایی که انجام می دهید ، در حساب شما قفل شود.
اشاره مفید
به عنوان یک اقدام امنیتی اضافی ، TreasuryDirect ممکن است شما را مجبور کند هنگام تلاش برای انجام معاملات خاص ، به یکی از سه سؤال امنیتی اضافی خود پاسخ دهید. عدم پاسخ صحیح به این سؤال ، بسته به تعداد تلاشهای انجام شده ، منجر به قفل حساب شما خواهد شد.
اقدامات اولیه
- روی "ارسال" و:
- اگر رمز ورود خود را فراموش کرده اید ، به صفحه تغییر رمز عبور می روید.
- اگر شماره حساب خود را فراموش کرده اید ، به صفحه پیام مراجعه می کنید که می گوید نامه الکترونیکی برای شما ارسال شده است که حاوی شماره حساب شما است.
- برای قطع روند و خروج از TreasuryDirect ، روی "لغو" کلیک کنید.
راهنمای کاربر 007
عنوان صفحه: اطلاعات حساب »ویرایش» اطلاعات مشتری
کاری که می توانید در این صفحه انجام دهید:
این صفحه تأیید می کند که یک نگهدارنده طبق درخواست شما در حساب شما قرار گرفته است. این نگه داشتن دسترسی به حساب شما را ممنوع می کند و کلیه معاملات ممنوع خواهد بود.
اشاره مفید
با تأیید این معامله ، نامه الکترونیکی دریافت خواهید کرد.
راهنمای کاربر 007a
Page Title: Account Info > Edit >اطلاعات مشتری
کاری که می توانید در این صفحه انجام دهید:
این صفحه تأیید می کند که یک نگهدارنده طبق درخواست شما در حساب شما قرار گرفته است. این نگه داشتن دسترسی به حساب شما را ممنوع می کند و کلیه معاملات ممنوع خواهد بود.
اشاره مفید
با تأیید این معامله ، نامه الکترونیکی دریافت خواهید کرد.
راهنمای کاربر 008
عنوان صفحه: تأیید (دسترسی به حساب خود)
کارهایی که می توانید در این صفحه انجام دهید
وقتی نمی توانید رمز ورود خود را به خاطر بسپارید ، حتی پس از دیدن یادآوری خود ، روند تأیید و تغییر رمز عبور خود را در اینجا شروع می کنید. شماره حساب TreasuryDirect شما از قبل پر شده است ، بنابراین شما فقط موظف هستید شماره شناسایی مالیات دهندگان خود را وارد کنید.
اقدامات اولیه
- برای ادامه پاسخ به سؤالات امنیتی ، روی "ادامه" کلیک کنید.
- یک ورودی معتبر شما را برای پاسخ به سؤالات امنیتی اضافی می برد.
- بسته به تعداد تلاشهای انجام شده ، ورود نامعتبر ممکن است منجر به قفل حساب شما شود.
- برای قطع روند و خروج از TreasuryDirect ، روی "لغو" کلیک کنید.
راهنمای کاربر 008a
عنوان صفحه: تأیید (دسترسی به حساب خود)
کاری که می توانید در این صفحه انجام دهید:
وقتی نمی توانید رمز ورود خود را به خاطر بسپارید ، حتی پس از دیدن یادآوری خود ، روند تأیید و تغییر رمز عبور خود را در اینجا شروع می کنید. شماره حساب TreasuryDirect از قبل پر شده است ، بنابراین شما فقط موظف هستید شماره شناسایی مالیات دهندگان سازمان را وارد کنید.
اقدامات اولیه
- برای ادامه پاسخ به سؤالات امنیتی ، روی "ادامه" کلیک کنید.
- یک ورودی معتبر شما را برای پاسخ به سؤالات امنیتی اضافی می برد.
- بسته به تعداد تلاشهای انجام شده ، ورود نامعتبر ممکن است منجر به قفل حساب شما شود.
- برای قطع روند و خروج از TreasuryDirect ، روی "لغو" کلیک کنید.
راهنمای کاربر 009
عنوان صفحه: تغییر رمز عبور
کارهایی که می توانید در این صفحه انجام دهید
با موفقیت در پاسخ به سؤالات امنیتی ، اکنون می توانید رمز ورود خود را تغییر دهید تا به حساب خود دسترسی پیدا کنید. دستورالعمل ایجاد یک رمز عبور و یادآوری رمز عبور همانند هنگام باز کردن حساب خود است.
در اینجا دستورالعمل ایجاد یک رمز عبور و یادآوری رمز عبور آورده شده است:
- رمز ورود شما باید حداقل هشت (8) نویسه بدون فضای باشد.
- رمز عبور شما حساس به مورد نیست.
- رمز ورود شما باید حداقل یک حرف ، یک شماره و یک شخصیت خاص مانند "$" ، "٪" یا "!" داشته باشد ، اما به استثنای "".
- شما باید از اعداد ، نام ها یا تاریخ های قابل توجه یا معنی دار جلوگیری کنید.
- رمز عبور واقعی ممکن است به عنوان یادآوری رمز عبور استفاده نشود.
اقدامات اولیه
- برای ادامه به صفحه ورود ، روی "ارسال" کلیک کنید.
- برای قطع روند و خروج از TreasuryDirect ، روی "لغو" کلیک کنید.
راهنمای کاربر 010
عنوان صفحه: دسترسی به حساب خود (شماره حساب خود را فراموش کرده اید)
کارهایی که می توانید در این صفحه انجام دهید
بازیابی شماره حساب گمشده یا فراموش شده برای تأیید هویت مشتری نیاز به یک فرآیند دقیق دارد.
وقتی روی "شماره حساب خود را فراموش کرده اید" کلیک می کنید؟پیوند از صفحه شماره حساب ، شما باید مشخص کنید که آیا حساب شما یک حساب شخصی است یا یک حساب واحد. سپس باید با اطلاعات ارسال شده قبلی که در حساب TreasuryDirect خود نگهداری می شود مطابقت داشته باشید. اطلاعات حساس نیست.
توجه: برای یک حساب واحد ، اطلاعات مدیر حساب و اطلاعات حساب بانکی نهاد را وارد کنید.
اقدامات اولیه
- برای ادامه سؤالات امنیتی اضافی ، "ادامه" را کلیک کنید ، مشروط بر اینکه اطلاعات را با موفقیت در حساب هماهنگ کرده باشید.
- برای قطع روند و خروج از TreasuryDirect ، روی "لغو" کلیک کنید.
خواندن بیشتر
در حال حاضر مشاهده: بخش های راهنمای کاربر 001 تا 010 (زیر صفحه: راهنمای کاربر) <SPAN> وقتی روی "شماره حساب خود را فراموش کرده اید" کلیک کنید؟پیوند از صفحه شماره حساب ، شما باید مشخص کنید که آیا حساب شما یک حساب شخصی است یا یک حساب واحد. سپس باید با اطلاعات ارسال شده قبلی که در حساب TreasuryDirect خود نگهداری می شود مطابقت داشته باشید. اطلاعات حساس نیست.
