سرمایه گذاری راهی برای ساخت ثروت است. اما به همان اندازه که به نظر می رسد آسان نیست. چندین مفهوم وجود دارد که یک سرمایه گذار باید از آن آگاه باشد تا بهترین سرمایه گذاری خود را انجام دهد. برای یک مبتدی ، این می تواند یک تصمیم بزرگ باشد. شروع با سرمایه گذاری می تواند بسیار زیاد باشد. و برای یادگیری و درک مفاهیم سرمایه گذاری می تواند مدتی طول بکشد. این مقاله در مورد مفاهیم سرمایه گذاری که یک مبتدی باید با آن آشنا باشد ، می آموزد.
فهرست مطالب
14 مفهوم اصلی سرمایه گذاری برای مبتدیان
در اینجا 14 مفهوم کلیدی سرمایه گذاری وجود دارد که باید به عنوان یک مبتدی بدانید. اینها فقط مفاهیم اساسی نیستند بلکه موارد اساسی هستند که پایه و اساس سفر سرمایه گذاری شما را ایجاد می کند.
1. برنامه مالی
داشتن یک برنامه مالی خوب اولین و مهمترین مرحله از سفر سرمایه گذاری است. این برنامه های مالی شامل خرید خانه ، تأمین بودجه تحصیلات فرزند شما ، پس انداز بازنشستگی و غیره است. این برنامه ها با گذشت زمان متفاوت است.
یک هدف مالی به شما کمک می کند تا نیازهای سرمایه گذاری خود را درک کرده و سرمایه گذاری مناسب را بر این اساس انتخاب کنید. از آنجا که گزینه های مختلف سرمایه گذاری مانند سهام ، صندوق های متقابل ، املاک و مستغلات و غیره وجود دارد ، می توانید با توجه به هدف خود ، مورد صحیح را انتخاب کنید. اگر هدف مالی شما خرید خانه در 10 سال آینده است ، می توانید گزینه سرمایه گذاری بلند مدت را انتخاب کنید. با توجه به هدف ثابت ، می توانید به آن اختصاص دهید و برای رسیدن به هدف به نقاط عطف توجه کنید.
تعیین اهداف مالی خود در مراحل اولیه روزهای کاری توصیه می شود. شما می توانید به دنبال یک متخصص مالی باشید و در مورد چگونگی دستیابی به اهداف با درآمد خود برنامه ریزی کنید.
2. جریان نقدی ماهانه
در حالی که یک هدف مالی ، به عنوان یک سرمایه گذار ، صرف نظر از حرفه خود ، می توانید درآمد ماهانه خود را بدانید. شما می توانید یک سرمایه گذار تمام وقت یا سرمایه گذار پاره وقت باشید. در هر صورت ، شما باید ایده دقیقی از درآمد و هزینه های ماهانه خود داشته باشید. این به شما در برنامه ریزی سرمایه گذاری ، پس انداز و هزینه های خود به طور مؤثر کمک می کند.
3. خطر و بازده
ریسک یک پارامتر مهم یک سرمایه گذاری است. هر سرمایه گذاری با میزان مشخصی از ریسک همراه است. قبل از انتخاب سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران باید اشتها ریسک خود را تجزیه و تحلیل کنند ، با فرض بدترین حالت سناریوی و میزان ضرر آنها می توانند تحمل کنند.
این مفهوم سرمایه گذاری می تواند برای یک مبتدی کمی ترسناک باشد ، اما دانستن اینکه بخشی از سرمایه گذاری است بسیار مهم است. سرمایه گذاری های کم خطر در دسترس است ، اما بازده ممکن است به اندازه سایر سرمایه گذاری های ریسک متوسط نباشد. بنابراین در حالی که هدف سرمایه گذاری خود را درک می کنید ، اشتهای ریسک خود را نیز تجزیه و تحلیل کنید.
4. بازگشت
در یک سرمایه گذاری ، خطرات و بازده ها به هم گره خورده اند. چندین گزینه سرمایه گذاری با ریسک بالا همراه است و سودهای زیادی را به همراه دارد. اگر شرایط بازار مطلوب نباشد ، این سرمایه گذاری های پرخطر نیز می توانند سقوط کرده و ضرر ایجاد کنند. اما در مورد سرمایه گذاری کم خطر ، بازده ممکن است به اندازه انتظار نباشد.
برای یک سرمایه گذار جوان ، سرمایه گذاری های عظیم سود می تواند جذاب باشد. اما با خطر همراه است. با این حال ، برای یک مبتدی ، درک کار یک سرمایه گذاری و بازار قبل از غواصی عمیق صرف نظر از عامل خطر ضروری است. شما می توانید با پول سخت درآمد خود ، رویکرد "آهسته و پایدار مسابقه" را دنبال کنید.
5. ترکیب
سرمایه گذاری با جادوی ترکیب کار می کند. در ترکیب ، سرمایه گذاری شما به صورت نمایی چند برابر می شود. به زبان ساده ، در ترکیب ، بازده بازده خود را دریافت خواهید کرد. در اینجا مثالی برای درک بهتر قدرت ترکیب آورده شده است.
بیایید فرض کنیم که مبلغ سالانه سرمایه گذاری اولیه شما Rs است. 20،000اگر نرخ بهره 10 ٪ در سال و ماهانه مرکب باشد ، پول شما به شرح زیر رشد می کند:
| ماه | اصلی (در روپیه) | نرخ بازگشت | مبلغ بازگشت (در روپیه) |
| ژانویه | 20،000 | 10 ٪ | 22000 |
| فوریه | 22000 | 10 ٪ | 24،200 |
| مارس | 24،200 | 10 ٪ | 26،620 |
| ماه آوریل | 26،620 | 10 ٪ | 29،282 |
| ممکن است | 29،282 | 10 ٪ | 32،210 |
| ژوئن | 32،210 | 10 ٪ | 35،431 |
| جولای | 35،431 | 10 ٪ | 38. 974 |
| اوت | 38. 974 | 10 ٪ | 42،871 |
| سپتامبر | 42،871 | 10 ٪ | 47158 |
| اکتبر | 47158 | 10 ٪ | 51،873 |
| ماه نوامبر | 51،873 | 10 ٪ | 57،060 |
| دسامبر | 57،060 | 10 ٪ | 62،766 |
پس از یک سال ، بازده سرمایه گذاری شما از Rs. 20،000 Rs خواهد بود. 62،766. بدیهی است که چگونه ترکیب کار می کند. پول خود را ضرب می کند و بازده در دراز مدت بسیار زیاد است.
6. استراتژی سرمایه گذاری
همانطور که قبلاً ذکر شد ، استراتژی سرمایه گذاری شما به هدف مالی شما بستگی دارد. اگر هدف شما جمع آوری یک ثروت خوب از ثروت برای مدتی بعدی است ، می توانید یک استراتژی سود گرا را انتخاب کنید. اگر به دنبال ایجاد درآمد هستید ، استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر درآمد وجود دارد.
همچنین، باید از استراتژی هایی مانند سرمایه گذاری فعال و غیرفعال آگاه باشید. همانطور که از نام آن پیداست، سرمایه گذاری فعال به این معنی است که یک سرمایه گذار باید در خرید و فروش سهام فعال باشد. آنها با توجه به نوسانات بازار عمل می کنند. در مقابل، استراتژی سرمایه گذاری غیرفعال جایی است که سرمایه گذار به طور فعال معامله نمی کند.
صرف نظر از مرحله سرمایه گذاری خود (مبتدی یا با تجربه)، باید به خوبی از استراتژی های سرمایه گذاری و کاربرد آنها برای همه آگاه باشید.
7. ارزش بازار
این برای سرمایه گذارانی است که به دنبال سرمایه گذاری در سهام هستند. ارزش بازار چیزی جز ارزش بازار یک شرکت نیست. شرکت های دولتی بر اساس ارزش بازارشان دسته بندی می شوند. این به سرمایه گذار کمک می کند تا ارزش و پتانسیل رشد شرکت را درک کند.
شرکت هایی با ارزش بازار کمتر از روپیه. 5000 کرونشرکت هایی با سرمایه کوچک هستند، بیش از روپیه. 5000 کرونو کمتر از روپیه20000 کرونشرکت هایی با سرمایه متوسط هستند و بیش از Rs. 20000 کرونشرکت های بزرگ هستند. در بورس اوراق بهادار، این شرکت ها بر اساس ارزش بازارشان رتبه بندی می شوند.
شما می توانید ارزش بازار یک شرکت را با ضرب قیمت سهام فعلی شرکت در تعداد سهام موجود محاسبه کنید.
از طرف دیگر، می‌توانید از Tickertape Stock Screener برای فیلتر کردن سهام با توجه به ارزش بازار و سایر پارامترها استفاده کنید.
8. نوسانات
این به میزان نوسان قیمت سهام اشاره دارد. سهام پر ریسک معمولا نوسانات بیشتری دارند، در حالی که سهام کم ریسک یا مطمئن پایدار هستند.
در سهام‌هایی که به صورت عمومی معامله می‌شوند، می‌توانید بتا را بررسی کنید، معیاری رایج برای نوسانات. اگر ارزش بتا بزرگتر از 1 باشد، سهم نوسانات بیشتری نسبت به بازار دارد. اگر مقدار بتا کمتر از 1 باشد، نوسان کمتری نسبت به بازار دارد.
اگرچه ارزش بتا تصویر کاملی از ریسک سهام ارائه نمی دهد، اما یکی از عوامل تعیین کننده ریسک سهام است.
9. تنوع سرمایه گذاری
یک بار مرد عاقلی گفت: «همه تخم مرغ هایت را در یک سبد نگذار». این امر در مورد سرمایه گذاری ها نیز صدق می کند. شما می توانید سرمایه گذاری های خود را در گزینه های مختلف مانند سهام، املاک، اوراق قرضه و غیره متنوع کنید.
به عنوان مثال، اگر قصد دارید در سهام سرمایه گذاری کنید، می توانید بین شرکت های با سرمایه کوچک، متوسط و بزرگ تنوع ایجاد کنید. همه شرکت ها در شرایط مختلف بازار به یک شکل عمل نمی کنند. وقتی یک سهم سقوط می کند، دیگری ممکن است افزایش یابد و ضرر را به شما جبران کند. این یک تکنیک مدیریت ریسک است.
10. تخصیص دارایی
این هدف با در نظر گرفتن سن، اهداف و تحمل ریسک سرمایه گذار، بین ریسک و پاداش سرمایه گذاری تعادل ایجاد می کند. چهار طبقه دارایی اصلی وجود دارد - درآمد ثابت، حقوق صاحبان سهام، پول نقد و املاک و مستغلات. درصد سرمایه گذاری در این دارایی ها را تخصیص دارایی می گویند.
تنوع و تخصیص دارایی به هم مرتبط هستند. تنوع بخشی روشی برای تخصیص دارایی است. تخصیص دارایی به تعیین بهترین استراتژی برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار قابل فروش کمک می کند. در حالی که تنوع زمانی است که سرمایه گذار بخواهد سرمایه گذاری را با سرمایه گذاری درصد کمی در دارایی های مختلف گسترش دهد.
11. خرید و سرمایه گذاری را نگه دارید
همانطور که از نام آن پیداست، سرمایه گذاری خرید و نگهداری رویکردی است که در آن سرمایه گذار سهامی را خریداری می کند که قصد دارد آن را برای مدت طولانی نگه دارد. این رویکرد به استفاده از رشد بلندمدت بازار سهام کمک خواهد کرد.
12. هزینه های سرمایه گذاری
هر سرمایه گذاری چندین کارمزد پنهان دارد. برای یک مبتدی، شروع به خواندن درست شرایط و ضوابط ایده آل است. این به شما کمک می‌کند از تمام هزینه‌های غیرضروری که ممکن است بعداً برای شما هزینه زیادی داشته باشد، جلوگیری کنید.
13. عدم قطعیت
هیچ تضمینی وجود ندارد که یک سرمایه گذاری خاص همیشه عملکرد خوبی داشته باشد. اکنون ممکن است خوب یا بد باشد، اما پیش بینی رشد پس از یک سال نامشخص است. حتی اگر سرمایه گذاری شما شکست خورد، از نظر ذهنی آماده باشید. یک صندوق اضطراری تنظیم کنید تا در مواقع نامشخص به شما کمک کند.
14. تعادل مجدد
فرآیند سرمایه گذاری مانند سرمایه گذاری و فراموش کردن کار نمی کند. برای دستیابی به تخصیص هدف، باید هر چند وقت یکبار پورتفولیوی خود را بازیابی کنید. به زبان ساده، پس از یک دوره سرمایه گذاری، دارایی هایی با عملکرد ضعیف را کاهش می دهید و روی دارایی هایی سرمایه گذاری می کنید که رشد بالقوه را نشان می دهند. در اینجا ایده این است که کنترل ریسک را تنظیم کنیم و اطمینان حاصل کنیم که پرتفوی به طور کامل به یک طبقه دارایی برای سود یا زیان وابسته نیست.
نتیجه
سرمایه گذاری زمانی که به آن دست پیدا کردید می تواند ساده باشد. درک مفاهیم اساسی، پایه ای قوی خواهد گذاشت. جدا از مفاهیم ذکر شده در بالا، چندین ویژگی دیگر وجود دارد که قبل از انتخاب یک کلاس دارایی باید بدانید. قبل از سرمایه گذاری در هر دارایی، باید ایده خوبی در مورد سرمایه گذاری داشته باشید. به عنوان مثال، بسیاری از مردم تصور می‌کنند که سرمایه‌گذاری در سهام آسان است و بازده بالایی دارد، اما بازار سهام ممکن است همیشه مثمر ثمر نباشد. این به چندین عامل جهانی بستگی دارد. به طور کلی، آن را ساده نگه دارید و تا زمانی که بهتر متوجه شوید، ایمن بازی کنید. می توانید از یک متخصص مالی کمک بگیرید که می تواند شما را در سرمایه گذاری راهنمایی کند.
سوالات متداول
1. چگونه می توان بهترین سهام در هند را پیدا کرد؟
برای یافتن بهترین سهام در هند می توانید از Screener Stock Tickertape استفاده کنید. شما می توانید سهام را با توجه به پارامترهای مختلف مانند بخش ، کلاه بازار ، قیمت ، بازده و غیره فیلتر کنید.
2. چگونه می توان بهترین بودجه متقابل در هند را پیدا کرد؟
برای یافتن بهترین وجوه متقابل در هند می توانید از Screener Fund Mutual Tickertape استفاده کنید. شما می توانید با توجه به پارامترهایی مانند دسته ، ریسک ، بازده و موارد دیگر ، وجوه را فیلتر کنید.
3. چگونه می توان از طریق Tickertape در سهام سرمایه گذاری کرد؟
مراحل سرمایه گذاری در سهام ساده است که به شرح زیر است: - ابتدا ، یک حساب کاربری یا تجارت را باز کنید - وارد شوید به Tickertape - به صفحه نمایش سهام Tickertape مراجعه کنید و سهام را مطابق با نیاز خود فیلتر کنید - بهترین سهام را انتخاب کنید - روی خرید کلیک کنید. و خرید را کامل کنید
4- آیا بهتر است صرفه جویی یا سرمایه گذاری شود؟
این موضوع به فرد بستگی دارد. پس انداز بدون خطر همراه است ، اما هیچ رشدی وجود ندارد. در حالی که در سرمایه گذاری ، فرصتی برای دو برابر شدن پول شما وجود دارد ، اما این شامل سطح خاصی از ریسک است.
5- تا چه مدت می توانیم سرمایه گذاری خود را در سهام نگه داریم؟
سهام برای سرمایه گذاری های بلند مدت است. هیچ دوره سرمایه گذاری ایده آل برای سهام وجود ندارد. این به هدف سرمایه گذاری شما بستگی دارد.
6. آیا سرمایه گذاری در سهام برای بازنشستگی ایده خوبی است؟
اگرچه سهام یک انتخاب سرمایه گذاری مناسب برای بازنشستگی است ، اما بستگی به سن سرمایه گذار دارد. اگر به بازنشستگی نزدیک هستید ، سرمایه گذاری در گزینه های سرمایه گذاری کم خطر مانند اوراق قرضه دولتی یا سپرده های ثابت بهتر است ، زیرا سهام دارای ریسک بالایی است.
7. آیا داشتن صندوق اضطراری اجباری است؟
آره. صندوق های اضطراری ایمنی مالی را در مواقع نامشخص مانند از دست دادن شغل ، هزینه های پزشکی و غیره فراهم می کند.
8- از کجا می توانیم صندوق اضطراری خود را ذخیره کنیم؟
صندوق اضطراری شما می تواند در حساب بانکی شما ذخیره شود. فقط اطمینان حاصل کنید که می توانید در زمان نیاز به راحتی از وجوه استفاده کنید.
9- چقدر باید در صندوق اضطراری پس انداز کنم؟
وجوه اضطراری شما باید حداقل 3-6 ماه از درآمد ماهانه شما داشته باشد. در موارد اضطراری مانند هزینه های پزشکی ، تعمیر خانه ، از دست دادن شغل و غیره به شما کمک می کند.
نیکیتا نویسنده ارشد محتوا در Tickertape است. او با کنجکاوی خود برای یادگیری چیزهای جدید همراه با تجربه خود در حوزه مالی ، سعی می کند خوانندگان را با نوشته های خود به زبان ساده آموزش دهد
